Кб "московский деловой мир" ("мдм-банк"). Как «МДМ Банк» «кидает» своих клиентов? Основные характеристики сделки

Банк создан Андреем Мельниченко в 1993 году на базе сети валютно-обменных пунктов. При участии олигархов, известных финансистов и крупных промышленников, подтянувших свои «империи» на обслуживание в банк, МДМ к 2001 году занял уверенные позиции в первой двадцатке российских банков. В результате раздела сфер влияния и реструктуризации в 2006 году контроль над банком получил бывший промышленник Сергей Попов из Северной энергетической управляющей компании и промышленной группы «МДМ». С 2004 года банк является участником системы страхования вкладов.

В начале 2008 года стартовали переговоры о присоединении МДМ Банка к Урса Банку, подконтрольному известному банкиру Игорю Киму. Кризис лишь подстегнул этот процесс, и 7 августа 2009 года объединение банков было завершено официально. Схема по присоединению получилась весьма сложной: формально новый объединенный фининститут начал функционировать на базе Урса Банка - с «пропиской» в Новосибирске и его лицензией № 323, однако получил при этом от столичного банка название и его бизнес. «Настоящий» же МДМ вместе с аннулированной лицензией № 2361 занял место в .

Согласно раскрываемой на сайте ЦБ информации от 1 июля 2015 года, бенефициарами МДМ Банка выступали Сергей Попов (58,33%), инвесткомпания Olivant Investments (№ 1) Ltd. (6,18%), ряд институтов развития - «Европейский банк реконструкции и развития» (4,82%), «Международная финансовая корпорация» (3,33%), немецкая государственная инвесткорпорация DEG (1,75%); деловой партнер основного бенефициара Мартин Андерссон (2,69%); на остальных миноритариев приходилось 13,02%, еще 9,88% находилось в перекрестном владении, а всего количество акционеров составляло около 5 тыс.

В конце июня 2015 года группа «БИН» сообщила о подписании соглашения по приобретению пакета акций Сергея Попова (58,33%) в МДМ Банке акционерами Бинбанка Микаилом Шишхановым и Михаилом Гуцериевым. Уже 14 июля Микаил Шишханов возглавил правление МДМ Банка и сообщил, что группа «БИН» рассматривает также возможность выкупа долей остальных акционеров МДМ Банка с доведением своей доли в капитале последнего до 100%. Первоначально сумма сделки оценивалась в 17 млрд рублей, что примерно соответствовало коэффициенту в один капитал. Однако затем СМИ сообщили, что Сергей Попов мог выручить в полтора раза меньше денежных средств от продажи своей доли в капитале банка.

На сегодняшний день Михаил Гуцериев и его племянник Микаил Шишханов контролируют 88,40% акций МДМ Банка. Еще 9,88% в капитале фининститута принадлежит компании ООО «БИН Инжиниринг» (49,00% в данной организации владеет Михаил Евлоев, 31,1% за компанией с ограниченной ответственностью «Тектум трейдинг лимитед», 19,9% у ПАО «Бинбанк»). 1,72% у акционеров-миноритариев, включая Эрисхана Куразова. В пояснительной информации к отчетности конечной контролирующей стороной МДМ Банк на сегодняшний день называет Микаила Шишханова.

В конце августа и начале сентября 2016 года ФАС одобрила два варианта объединения МДМ Банка и Бинбанка. В первом случае Бинбанк присоединяется к МДМ Банку, во втором случае - МДМ Банк к Бинбанку. В обоих случаях к банкам планируется также присоединить две другие дочки Бинбанка: «Бинбанк Столица» (бывший Европлан Банк) и «Бинбанк Мурманск». Окончательную схему объединения планируется выбрать на внеочередном общем собрании акционеров Бинбанка и МДМ Банка в октябре 2016 года, а сам процесс объединения двух банков планируется завершить до конца 2016 года. При этом независимо от выбранной схемы юридического слияния, объединенный банк продолжит работу под брендом Бинбанка. На данный момент Бинбанк и МДМ Банк уже работают в рамках единой системы управления и унифицированной продуктовой линейки.

Совет директоров МДМ Банка по-прежнему возглавляет Олег Вьюгин, известный по работе в ЦБ РФ, Федеральной службе по финансовым рынкам и других госструктурах.

По состоянию на 1 июля 2016 года региональная сеть МДМ Банка насчитывала 153 подразделения по России: 13 филиалов (помимо головного офиса), 76 дополнительных и 58 операционных офисов, 6 операционных касс вне кассового узла. Региональная сеть расположена на территории 40 субъектов РФ в 90 городах. В июне 2016 года было закрыто представительство банка в Пекине (Китай). По последним доступным данным, среднесписочная численность персонала составляла порядка 6 тыс. человек. Помимо широкой сети собственных банкоматов клиенты МДМ Банка могут также на льготных условиях использовать банкоматы банков-партнеров - Райффайзенбанка, Альфа-Банка, Банка «Русский Стандарт», Промсвязьбанка, банков «Восточный» и «Кольцо Урала», а также Бинбанка и банка «Бинбанк кредитные карты». В совокупности МДМ Банк обслуживает 3,5 миллиона физических лиц, а также 70 тыс. корпоративных клиентов и клиентов малого и среднего бизнеса.

Физическим лицам банк предлагает услуги дистанционного банковского обслуживания, линейку вкладов, банковские карты (MasterCard и «МИР»), денежные переводы (в том числе, через систему «Золотая Корона»), кредиты наличными (в том числе, для сотрудников госучреждений), оплату коммунальных и других видов услуг, операции с наличной и безналичной иностранной валютой, с драгоценными металлами, индивидуальные банковские сейфы, услуги по страхованию, сервис для путешественников (travel.mdm.ru) и др. Направление Private Banking МДМ Банка предлагает состоятельным клиентам дополнительный спектр банковских и инвестиционных продуктов и услуг, в том числе финансовое планирование, доверительное управление, юридическое и налоговое консультирование.

Работа с корпоративными клиентами традиционно считается одним из наиболее приоритетных направлений бизнеса банка. Юридическим лицам банк предлагает широкий спектр услуг, включающий в себя РКО, размещение средств на депозиты и в векселя, торговое и структурное финансирование, инвестиционно-банковские услуги и услуги на рынках капитала, лизинг, брокерское обслуживание, торговый и интернет-эквайринг, таможенные карты, различные бизнес-пакеты и многое другое. Среди корпоративных клиентов банка отмечены такие организации, как: ООО «Обувь России», ООО «Элемент Лизинг», АО «Корпорация ТЭН», АО «Автодом», ПАО «Новосибирский завод конденсаторов», АО «Омский бекон», АО «Птицефабрика Сибирская», АО «Тюменский бройлер», ОАО «Уралгипромез», ОАО «Связькомплекс», АО «Салаватстекло», ОАО «Москвичка» и другие.

С начала 2016 года активы нетто банка потеряли в объеме 5% и на 1 сентября составили 324,7 млрд рублей. За исследуемый период в пассивах основное снижение в абсолютном выражении пришлось на вклады физлиц (-14,7 млрд рублей или −8,6%). Заметно сократились в объеме также средства предприятий и организаций (-10,4 млрд рублей или −16,9%) и собственный капитал (-6,1 млрд рублей или −17,8%). В активах сократились почти все основные статьи: в абсолютном выражении более всех потерял корпоративный кредитный портфель (-17,3 млрд рублей), тогда как в относительном выражении крупнейшие потери наблюдались в составе высоколиквидных остатков (-38,0%). Исключение составили выданные МБК, портфель которых увеличился более чем вдвое.

Чуть менее половины пассивов кредитной организации представлено депозитами физлиц. Существенная часть средств от населения привлечена на сроки от полугода до трех лет. Средства предприятий и организаций составляют 15,7% от пассивов. Почти половина средств от юрлиц представляет собой остатки на расчетных счетах, чуть более 20% - депозиты срочностью от полугода до года, оставшаяся часть средств - как краткосрочные (до 90 дней), так и долгосрочные (свыше 3 лет) ресурсы (в том числе, субординированные долговые обязательства). Порядка 9% от пассивов формируют собственные средства (капитал и резервы). Общая достаточность собственных средств в соответствии с нормативом Н1.0 выполняется с хорошим запасом (12,2% на 1 сентября 2016 года при минимуме в 8%), однако запас основного капитала (не включающего в себя субординированные займы) по нормативу Н1.2 минимален (6,9% при минимуме в 6%). Доля привлеченных МБК в пассивах не превышает 6% - почти все средства привлечены на короткие сроки от российских контрагентов.

Смена акционеров банка не повлияла на платежную динамику клиентской базы: обороты по счетам клиентов в среднем стабильно превышают отметку в 200 млрд рублей ежемесячно. Зависимость банка от средств физлиц оценивается на весьма высоком уровне. Концентрация ресурсной базы на средствах крупных клиентов относительно небольшая: на 30 июня 2016 года совокупная сумма средств десяти крупнейших клиентов составляла 6% от общей величины клиентских обязательств (годом ранее аналогичный показатель составлял 7%).

В структуре активов нетто доминирует кредитный портфель с долей чуть менее 40%, выданные МБК составляют 12,2%, портфель ценных бумаг - 10,2%, высоколиквидные средства (остатки на корсчетах и денежные средства) - 6,1%, еще почти 18% приходится на статьи прочих активов и основные средства.

Примерно 2/3 кредитного портфеля представлено ссудами предприятиям и организациям (в числе которых и компании-нерезиденты), оставшаяся треть в виде розницы представлена преимущественно потребительскими кредитами. Просрочка по портфелю отражена на высоком уровне - 18,5% по РСБУ, растет при этом в динамике (15,9% на начало 2016 года). Высокий уровень резервирования соответствует доле просроченных ссуд, составляя 23,3% от объема кредитов, залогом имуществом традиционно обеспечено менее 100% портфеля (92,6% на отчетную дату). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный - основная часть как корпоративных, так и розничных ссуд выдана на сроки свыше 3 лет, однако заметная часть кредитов юрлиц приходится также на сроки погашения 6-12 месяцев. По состоянию на 30 июня 2016 года общая сумма кредитов, выданных десяти крупнейшим заемщикам, составляла 38,3% от общей величины кредитного портфеля до вычета резерва (годом ранее - лишь 30%).

Фининститут поддерживает заметную активность на рынке межбанковского кредитования, занимая в последние месяцы позицию нетто-заемщика, но при этом размещая и менее существенные объемы ликвидности. Также стоит отметить крайне высокую активность банка на валютном и долговом рынках.

Портфель ценных бумаг в значительной мере состоит из облигаций, из которых порядка половины регулярно используется в сделках РЕПО по привлечению ликвидности. Оставшаяся часть облигаций в основном представляет собой еврооблигации. Кроме того, на балансе банка присутствуют вложения в паи инвестиционных фондов на сумму 19,4 млрд рублей - почти 6% от активов нетто на отчетную дату. Следует отметить, что по портфелю облигаций традиционно поддерживаются достаточно высокие резервы на возможные потери - 23% от портфеля на отчетную дату.

За январь-август 2016 года убыток банка составил 944,8 млн рублей против убытка на 14,3 млрд рублей за аналогичный период 2015 года (27,2 млрд рублей чистого убытка за весь 2015 год). Стоит добавить, что по итогам 1-го полугодия 2016 года банк получил чистую прибыль в размере 1,6 млрд рублей за счет возмещения по налогу на прибыль.

Совет директоров: Олег Вьюгин (председатель), Микаил Шишханов, Сергей Марьин, Анжелика Аншакова, Галина Данилова, Кирилл Любенцов, Александр Филатов.

Правление: Микаил Шишханов (председатель), Петр Морсин, Дмитрий Юрин, Кирилл Петров, Максим Дмитриев.

Руководство ОАО «МДМ Банк»

Сергей Тимофеев - генеральный директор, Председатель Правления

Назначен генеральным директором, Председателем Правления в июле 2010 г. До приглашения возглавить МДМ Банк входил в состав правления ОАО «РАО Энергетические системы Востока» и являлся заместителем генерального директора по экономике и финансам ОАО «Дальневосточная энергетическая управляющая компания». С октября 1996 г. по июль 2001 г. возглавлял Управление клиентских отношений и входил в состав правления АКБ «Приморье».

В августе 2001 г. перешел в ОАО «МДМ-Банк» на должность Управляющего филиалом в г. Владивостоке, в 2008 г. возглавил управление филиалами банка на Урале. Работать в банковской сфере начал в 1994 г. в ОАО «Дальневосточный банк».

Окончил Тихоокеанский государственный экономический университет по специализации «финансы и кредит» и Приморский институт повышения квалификации и подготовки кадров для государственной службы по специализации «государственное и муниципальное управление».

Татьяна Пупкова - заместитель генерального директора, руководитель Операционного блока, член Правления.

С января 2009 г. являлась заместителем Председателя Правления ОАО «МДМ-Банк». В ноябре 2008 г. была назначена на должность руководителя Операционного блока. В МДМ-Банк перешла из Эталонбанка, где занимала с 2006 г. пост Председателя Правления. До этого возглавляла ОАО «Уралвнешторгбанк», работала в АО «Банк «Каспийский», прошла путь от директора Операционного департамента до заместителя Председателя Правления.

Карьеру в банковской сфере начала в Инновационном коммерческом банке «КРАМДС Банк» (Казахстан).

Окончила Энергетический институт, Институт рынка при Казахской государственной академии управления и Высшую школу права «Адилет».

Вадим Сорокин - заместитель генерального директора, финансовый директор, член Правления

С декабря 2008 г. занимал должность Заместителя Председателя Правления ОАО «МДМ-Банк», назначен Финансовым директором МДМ-Банка в октябре 2008 г. С 1997 г. до перехода в МДМ-Банк работал в «Делойт и Туш СНГ», где с 2001 г. был партнером, руководителем практики по обслуживанию финансовых институтов. С 1989 по 1997 г. работал финансовым директором инвестиционной компании «Восточно-европейский инвестиционный альянс», вице-президентом по финансам коммерческого банка «Альба Альянс», главным бухгалтером транспортной компании. Профессиональную карьеру начал в компании КПМГ.

Закончил Финансовую Академию при Правительстве РФ, факультет бухгалтерского учета.

Константин Леонов - руководитель Блока прямых инвестиций, член Правления

В марте 2009 г. назначен на должность управляющего директора Департамента по управлению прямыми инвестициями. С января 2008 г. входил в состав Правления ОАО «МДМ-Банк». С октября 2007 г. возглавлял Блок управления сетью Головного банка ОАО «МДМ-Банк» в г. Москва. С ноября 2001 г. по октябрь 2007 г. занимал должность управляющего филиалом МДМ-Банка в г. Ростов-на-Дону.

С ноября 1999 г. и до прихода в МДМ-Банк являлся заместителем управляющего филиалом ОАО «Внешторгбанк» в Ростове.Деятельность в банковской сфере начал в декабре 1995 г. в филиале «Ростовский» АБ «ИНКОМБАНК» в должности специалиста отдела ценных бумаг. В 1997 г. был назначен начальником отдела ценных бумаг, а в 1999 г. управляющим филиалом.

В 1994 г. окончил Ростовский институт народного хозяйства (РИНХ) по специальности «финансы, кредит и денежное обращение».

Кирилл Никулин - руководитель Уральского банка, член Правления

Избран в состав Правления МДМ Банка в августе 2009 г. До этого в должности заместителя генерального директора курировал в УРСА Банке вопросы проектного финансирования. С января 2005 г. занимал в ОАО «Сибакадембанк» должность заместителя генерального директора, члена правления. С 1994 г. работал в ОАО «Уралвнешторгбанк», пройдя путь от стажера до начальника департамента международных операций.

В 1994 г. окончил Уральский государственный лесотехнический университет с присвоением квалификации «инженер-механик», а в 2007 г. - Уральский Государственный лесотехнический университет по специальности «менеджер организаций».

Олег Новолодский - руководитель Блока «Риски», член Правления

Избран в состав Правления МДМ Банка в сентябре 2009 г. В апреле 2009 г. был назначен на должность руководителя блока «Риски» ОАО «МДМ-Банк». Пришел в МДМ-Банк из УРСА Банка, где курировал работу по управлению рисками в должности управляющего директора. В апреле 2006 г. перешел в ОАО «УРСА Банк» с позиции заместителя начальника Главного управления Центрального банка РФ по Новосибирской области на должность управляющего директора ОАО «Сибакадембанк». В августе 2006 г. избран в состав правления ОАО «УРСА Банк». С 1993 г. по 2006 г. работал в Главном управлении ЦБ РФ по Новосибирской области.

В 1994 г. окончил Новосибирский государственный университет по специальности «экономическая кибернетика».

Константин Рогов - руководитель Блока «Казначейство», член Правления

С апреля 2009 г. входил в состав Правления МДМ-Банка. С марта 2009 г. возглавил вновь образованный Блок «Казначейство», который включил в себя часть подразделений Корпоративно-инвестиционного блока. С ноября 2008 г. являлся заместителем руководителя Корпоративно-инвестиционного блока. В МДМ-Банк пришел в 2003 г. на должность начальника Департамента «Казначейство».

С 1998 г. и до прихода в МДМ-Банк возглавлял Казначейство Импекс Банка, занимался организацией управления ликвидностью, активами и пассивами, а также принимал участие в разработке долгосрочной стратегии развития банка. В 1995-1998 гг. работал в банке «Российский кредит», где прошел путь от дилера до начальника Казначейства. В банковской сфере работает с 1994 г.

В 1993 г. окончил Московский физико-технический институт по специальности «прикладная математика и физика». В 1997 г. получил второе высшее образование в Финансовой академии при Правительстве РФ по специальности «финансы и кредит».

Никита Ряузов - руководитель Корпоративно-инвестиционного блока, член Правления

Избран в состав Правления МДМ Банка в сентябре 2009 г. С марта 2010 г. возглавляет Корпоративно-инвестиционный блок. До этого назначения являлся начальником Департамента корпоративного финансирования, преобразованного из Инвестиционно-банковского департамента. В 2005-2007 гг. являлся начальником Управления рынков долгового капитала, а в 2003-2005 гг. - заместителем руководителя Инвестиционного блока и начальника Управления по работе с корпоративными клиентами.

С 1998 г. и до прихода в МДМ-Банк работал в Банке ЗЕНИТ, где в 2002 г. возглавил Инвестиционный департамент и стал членом Правления. Карьеру в финансовой сфере начал в Росэксимбанке.

Окончил Финансовую академию при правительстве РФ по специальности «финансы и кредит».

В структуре МДМ-банка образован четвертый территориальный банк — "Столица". Его руководителем назначен Никита Ряузов, ранее возглавлявший корпоративно-отраслевой блок, рассказали "Ъ" в банке. Таким образом, на сегодняшний день МДМ-банк условно разделен на четыре территориальные единицы: "Столица" (Москва и Санкт-Петербург), Уральский, Сибирский и Европейский территориальные банки. Как уточнили в банке, новая структура уже организационно оформлена. Структурные изменения связаны с переходом банка на новую децентрализованную бизнес-модель и фактически означают отказ от единого руководства корпоративным блоком. От должности руководителя розничным направлением МДМ-банк отказался еще летом. Теперь главы — как территориальных банков, так и отделений на местах — будут курировать все направления бизнеса.

"Центр принятия финансовых решений переносится туда, где непосредственно обслуживается клиент. Таким образом, отказ от централизованного руководства корпоративным блоком продиктован желанием комплексно удовлетворять потребности клиентов и эффективнее осуществлять кросс-продажи, учитывая региональную специфику бизнеса,— поясняет господин Ряузов.— Объединение корпоративного и розничного бизнеса в рамках территориального банка позволит предлагать нашим корпоративным клиентам и розничные продукты".

Для России такая структура ведения бизнеса нетипична. "Не могу вспомнить ни одного примера полного отказа от специализации руководителей по направлениям бизнеса",— говорит зампред правления Сбербанка Андрей Донских. По его словам, в настоящее время для рынка более характерно углубление диверсификации — вплоть до специализации сети на работу с физическими и юридическими лицами. "Продажа столь различных продуктов, как корпоративные и розничные, требует больших навыков и умений от продавца",— поясняет господин Донских. "Когда ответственность за общие результаты территориальной структуры банка ложится на ее руководителя, это нормальная практика. Однако полное отсутствие единого управления направлениями бизнеса на уровне банка в целом cтранно и, на мой взгляд, неэффективно",— рассуждает зампред правления Нордеа-банка Михаил Поляков.

После объединения с УРСА-банком в 2009 году в МДМ-банке происходило много кадровых и структурных изменений. На них эксперты указывали как на одну из причин низких показателей доходности бизнеса МДМ-банка. Чистая процентная маржа банка за третий квартал 2010 года сократилась с 6,4 до 4,9%, для сравнения: на 1 октября 2010 года чистая процентная маржа у Сбербанка составляла 7,1%, у ВТБ — 5,6%, у банка "Возрождение" — 4,5%. Результаты децентрализации управления розничным блоком пока оценить сложно. Согласно отчетности банка по МСФО, за третий квартал 2010 года розничный кредитный портфель банка сократился за квартал на 4,4%, до 71,9 млрд руб., тогда как совокупный портфель вырос на 5%, до 250,7 млрд руб. Качество кредитного портфеля улучшилось (доля неработающих кредитов в портфеле в третьем квартале снизилась до 15,8% против 17,5% по итогам полугодия), но снижение доли просрочки было во многом обеспечено списаниями (почти на 3 млрд руб.) и продажей (на 1,04 млрд руб.) кредитов.

Данная статья отражает исключительное мнение её автора.

Продолжается серия скандалов, связанных с хищением крупных вкладов из «МДМ Банка». Более того, как выяснилось, сотрудники «МДМ Банка» по «какой-то» причине не мешают мошенникам красть деньги своих вкладчиков. В Интернете уже распространилась версия, что менеджеры из отделений «МДМ Банка» могут быть в сговоре с преступниками.

Даже не знаю с чего начать свое страшное повествование, сейчас пережив этот уголовный ад в течение 667 дней, я по другому смотрю на мир, я ценю каждый прожитый мною день, я борюсь, меня взяли наконец на хорошую и интересную работу в нормальный адекватный банк, да, УВД ЦАО не оставляют меня в покое уже третий год, да, моя семья пострадала. Но! я третий год веду с УВД ЦАО и банком МДМ непрекращающуюся борьбу. Нет худа без добра – мне пришлось–таки изучить УК, УПК вдоль и поперек, научиться подавать апелляции, кассации в арбитражных судах и даже дойти до надзора с одним из клиентов банка МДМ, и даже генеральная прокуратура проснулась и встала на мою сторону, но об этом - позже. Но самое главное – я переломила себя, не сломалась, прекратила бояться УВД ЦАО и БАНК, и отношусь к ним с презрением и иронией, выливая на них весь свой юридический яд в жалобах (а читай – в откровенных издевательствах).

Адвокаты говорят, что случай мой уникален, что число оправдательных приговоров - менее 1%, что УВД так и не смогло притащить дело в суд, а закрыли сами и… по ч.1 п.2 ст.24 УПК - реабилитация и отсутствие состава преступления. Я и клиенты этого банка совершили ряд страшных ошибок, которые потом пришлось исправлять кровью. Но обо всем по порядку.

В банке МДМ я отработала более 9 лет, банк в 2009 году нас объединили с банком УРСА, постоянно менялось руководство, я держалась сколько смогла. «Беда» моя, как руководителя одного очень маленького, но прибыльного подразделения состояла только в одном – мы зарабатывали слишком много (10% от всей чистой прибыли всего банка), и кредиты, выданные подразделением на момент моего увольнения превышали 100 миллионов долларов. И вот однажды сменилось мое руководство, пришли - Т.С.А. (Начальник Департамента финансовых рынков), К.В. (Руководитель Блока Казначейство ОАО «МДМ Банк»), Т.С.Н. (Председатель Правления), которые увидели, что выданные кредиты можно…, но обо всем по порядку. Я все тогда поняла, и уволилась из банка, задолженность клиентов, мне, естественно закрыть не дали. Подумала тогда – надо уйти в другой банк, перекредитовать задолженность клиентов, сохранить клиентов, но не тут–то было.

Итак, в ноябре 2011 года мне на сотовый позвонил некий сотрудник УВД ЦАО, представился оперуполномоченным Б.К.С. (именно его «рапорт» и ляжет потом в основу уголовного дела) и попросил приехать на доследственную проверку, назвав двух клиентов банка. Будучи на тот момент еще человеком с наивным мышлением, с чувством наивной справедливости в стиле «да эти клиенты проценты платят, договора закрыты будут только 31 марта 2013 года, да что с ними, да при чем тут УВД ЦАО?» я собралась и поехала в УВД ЦАО. Их не интересовали мои объяснения, увидев, что задолженность клиентов банка можно украсть – в декабре 2012 года было заведено уголовное дело, причем в отношении меня, дело № 380632. Итак, в декабре 2012 года я оказалась подозреваемой по уголовному делу № 380632 по ст. 201 ч. 1 «Превышение должностных полномочий». В чем? У меня была доверенность, я подписала договор, нет аффилированности с данными компаниями, почему? И тут я разозлилась, изучила УК, УПК и пр. и сама вызвала следователя Х.К.А. со словами: «Я приеду и не собираюсь скрываться».

Лето 2012 года – выемки и обыски клиентов банка, выемка документации. Начиная с ноября 2012 года следователь О.М.А. (женский род, на тот момент - майор, а сейчас ей дали подполковника) приставала ко мне с разными допросами - очными ставками. Декабрь 2012 года – пик прессинга со стороны УВД ЦАО, попытка вымогательства, угрозы об аресте и пр. Моя позиция – не бежать, подготовить грамотную юридическую позицию.

Апрель 2013 года – закрытие долгов предприятиями под давлением УВД ЦАО и МДМ Банка.
1. Деньги переведены от клиентов банка на компанию M-o H-ng L-d (Багамские острова), в сам МДМ банк не вернулись, хищение 70 миллионов долларов. Схема хищения пробита (к сожалению, для УВД ЦАО по арбитражным судам, сумма похищенных средств - 70 миллионов долларов США (задолженность перед банком компаний ЗАО «Р-н», ЗАО «Р-ий», ООО «К-ры. Технологии. Сервис», ОАО «Р-к «В-лый», ЗАО «Дра-мет», ООО «ИПК «Др-мет»), вся схема расхищения вбита в определения арбитражных судов и находится в открытом доступе на одном сайте.
2. Данные компании погашали долги не в банк, а на счета фирм оффшорных юрисдикций, о чем имеются определения Арбитражного суда города Москвы - определение судьи Ш.С.Н. от 20.05.2013 г. по делу А40-138990/12, определение судьи К.И.Э. от 12.04.2013 года по делу № А40-52420/12, определение судьи Л.К.В. от 16.05.2013 года по делу № А40-50598/12, определение судьи К.А.А. от 20.06.2013 года по делу № А40-136780/12-2.
3. Денежные средства по данным клиентам были переведены по следующей схеме - ОАО «МДМ Банк» переуступлена задолженность ЗАО «Др-мет» на оффшорную кипрскую компанию G-s H-ng L-d, задолженность ООО «ИПК Др-мет», ООО «К-ры. Технологии. Сервис», ОАО «Р-к В-ый» переуступлена на M-o H-g L-d (договора подписывал С.С.А.).
4. Задолженность от G-s H-gs L-d и M-o H-g L-d и по договорам цессии № 1,2,3,5 от 27.03.2013 года переуступлена на M-o M-t L-d (Багамские острова) – договора создавал Д.А. К-в (заместитель руководителя блока по управлению активами МДМ Банка). Он же потом напишет в УВД ЦАО письмо, что «Ущерб банку отсутствует». Задолженность по ЗАО Р-н/Р-й также переуступлена на M-o M-t L-d и подписана К-вым.
5. Задолженность от M-o M-t L-d по договору № 6 от 28.03.2013 года переуступлена на A-t L-d (Сейшельские острова).
6. В соответствии с определением от 24.06.2013 года, судья К.А.Г. (дело № А40-52661/12), компания A-t L-d выплатила компании M-o M-t L-d 70 000 000,00 (семьдесят миллионов долларов) США, а вот M-o M-t L-d выкупила долг у G-s H-s L-d за 21 150 000,00 (двадцать один миллион сто пятьдесят тысяч) рублей.
7. Получается, что деньги в итоге в банк не поступили, а находятся на расчетных счетах M-o M-t L-d (Багамские острова), которая выкупила долг у компании G-s за символические 21,15 миллиона рублей. Вышеперечисленные компании не являются структурами, аффилированными с банком.
Итог – расхищено 70 миллионов долларов.

Лето 2013 года - попытки вымогательства в стиле «дай 400» и мы закроем по реабилитации. Май 2014 года – получено постановление о прекращении дела по реабилитации без взяток. Февраль 2014 года - возбуждено очередное уголовное дело на компанию Ев-м, выделено из моего дела (классика «заказа»!). Май 2014 года – очередные звонки из УВД ЦАО, посылание их на…

Отдельное спасибо я хочу сказать двум людям из правоохранительной системы, которые хоть как-то реагируют и пытаются поставить на место сотрудников в погонах УВД ЦАО - А.А.В. (прокуратура ЦАО г. Москвы), И.Р.Д. (генеральная прокуратура).