Заявление на открытие счета покрытия по аккредитиву. Заявление на аккредитив форма. Типовые правила заполнения заявлений на аккредитив

Заявление на товарный аккредитив - документ, посредством которого банку поручается открыть товарный аккредитив на условиях, указанных в этом документе.

Заявление на открытие оформляется в трех экземплярах и подписывается двумя уполномоченными лицами организации, подписи скрепляются печатью.

В случаях, когда сумма аккредитива выражена в валюте цены контракта, а платеж предусмотрен в другой валюте (валюте платежа), в заявлении должен быть указан курс пересчета или способ определения этого курса (на какое-то число, на валютном рынке, например, в Лондоне).

В бланке должно быть указано:

1. Юридическое наименование организации, по поручению которой открывается аккредитив, ее телефон и адрес;

2. Номер заявления на аккредитив и дата представления в банк;

3. Способ передачи условий аккредитива за границу (путем отметки одной из граф)

4. Вид открываемого аккредитива:

графа "трансферабельный" заполняется при наличии соответствующей оговорки
в контракте;
графа "подтвержденный" заполняется при наличии предварительного согласия
Банка;

5. Наименование авизующего банка, через который фирма должна быть извещена об открытии аккредитива, на иностранном языке с обязательным указанием города и страны происхождения банка (как правило, банка-экспортера);

6. Наименование подтверждающего банка на иностранном языке в случае открытия подтверждающего аккредитива;

7. Заполняется согласно условиям контракта;

8. Заполняется согласно условиям контракта;

9. Страна/город отгрузки, для транспортировки в страну (город);

10. Описание товара на иностранном языке без лишних подробностей и деталей, условия поставки и номер контракта;

11. Перечень документов на иностранном языке, по представлении которых должен быть осуществлен платеж с аккредитива (из условий контракта), например:

а) Коммерческий счет, выписанный на имя покупателя, в ____ экз.

б) Транспортный документ (в зависимости от способа отгрузки конкретно

коносамент;
дубликат авиационной, автомобильной, железнодорожной накладной;
и т.п.), выписанной на имя приказодателя аккредитива, в ____ экз.;

в) Страховой полис/сертификат (при отгрузках на условиях СИФ; СИП);

г) Другие документы (дается перечень необходимых сертификатов количества, качества, происхождения и т.п., упаковочных листов, спецификаций).

Перечень документов может быть дан в приложении (такое приложение составляется в 3 экземплярах, второй экземпляр подписывается двумя подписями и скрепляется печатью, также как заявление на аккредитив);

12. За чей счет оплачивается комиссия по аккредитиву, а также указываются особые условия платежа по контракту;

13. Указывается 21 день, если иное не оговорено в контракте;

14. Указывается номер счета, с которого должно быть списано покрытие по аккредитиву (например: текущий балансовый счет с шифром валюты или расчетный счет в банке);

15. Номер счета в графе 14;

16. Наименование фирмы-продавца, в пользу которой открывается аккредитив, с подробным адресом на иностранном языке;

17. Конкретная дата истечения срока аккредитива в соответствии с контрактом, например, "21 декабря 1996 г.", место истечения срока - Москва или место нахождения авизующего банка;

18. Сумма аккредитива в иностранной валюте, например, "долларов США 663 000-00 (шестьсот три тысячи 00/100 долл. США)";

19. Наименование банка, который уполномочен на осуществление платежей по аккредитиву: либо БАНК, либо иностранный банк на территории продавца и заполняется графа: "путем /x/ платежа", если согласно условиям контракта платеж осуществляется против документов.

Образец аккредитива

Аккредитивы призваны облегчить взаиморасчеты между контрагентами и обеспечить им безопасность сделок.
Аккредитивы делятся на покрытые (когда сумма в банк получателя перечисляется на весь срок действия аккредитива) и непокрытые (банку получателя предоставляется право списывать средства с открытого у него корреспондентского счета в рамках определённой суммы), отзывные (когда поручение может быть изменено или отозвано банком по инициативе плательщика) и безотзывные (когда поручение может быть отозвано только если согласен получатель).

Условия расчетов по аккредитивам прописываются в договоре между покупателем и плательщиком.
В частности, обязательно указываются:

наименование банка получателя и банка плательщика;
наименование поставщика;
сумма аккредитива;
вид аккредитива - покрытый/непокрытый, отзывной/безотзывной;
сроки действия аккредитива;
условия оплаты по аккредитиву - с акцептом или без;
ответственность за выполнение обязательств;
другие важные моменты.

Инструкция по заполнению аккредитива

Внешне бланк аккредитива практически идентичен платёжному поручению или инкассовому поручению , и заполняется похоже:

Указывается номер аккредитива и дата его составления;
Сумма платежа пишется словами (прописью): с начала строки с большой буквы, копейки указываются цифрами. Слова «рубли» и «копейки» не сокращаются. В поле «Сумма» в правом углу сумма указывается цифрами: рубли и копейки пишутся через дефис.
Указываются данные плательщика: ИНН, если присвоен, номер р/с плательщика.
Далее наименование банка плательщика, его БИК, номер к/с банка.
Ниже реквизиты банка получателя, его БИК и к/с.
Наименование получателя, ИНН, если присвоен;
Далее пишется вид аккредитива (отзывный/безотзывный или покрытый/непокрытый);
Условия оплаты - с акцептом (предварительным соглашением) или без акцепта;
Подробные данные о товаре, номере и дате договора, месте назначения, полное наименование сопроводительного документа на товар, дополнительные условия и № лицевого счета получателя

Заявление на открытие аккредитива оформляется в трех экземплярах и подписывается двумя уполномоченными лицами организации, подписи скрепляются печатью.

В бланке заявления на открытие аккредитива должно быть указано:

1. Юридическое наименование организации, по поручению которой открывается аккредитив, ее телефон и адрес;

2. Номер заявления на аккредитив и дата представления в банк;

3. Способ передачи условий аккредитива за границу (путем отметки одной из граф)

4. Вид открываемого аккредитива:

графа "трансферабельный" заполняется при наличии соответствующей оговорки
в контракте;
графа "подтвержденный" заполняется при наличии предварительного согласия
Банка;

6. Наименование подтверждающего банка на иностранном языке в случае открытия подтверждающего аккредитива;

7. Заполняется согласно условиям контракта;

8. Заполняется согласно условиям контракта;

9. Страна/город отгрузки, для транспортировки в страну (город);

а) Коммерческий счет, выписанный на имя покупателя, в ____ экз.

б) Транспортный документ (в зависимости от способа отгрузки конкретно

коносамент;
дубликат авиационной, автомобильной, железнодорожной накладной;
и т.п.), выписанной на имя приказодателя аккредитива, в ____ экз.;

в) Страховой полис/сертификат (при отгрузках на условиях СИФ; СИП);

13. Указывается 21 день, если иное не оговорено в контракте;

15. Номер счета в графе 14;

18. Сумма аккредитива в иностранной валюте, например, "долларов США 663 000-00 (шестьсот три тысячи 00/100 долл. США)";

Заполните бланк без ошибок за 1 минуту!

Бесплатная программа для автоматического заполнения всех кассовых документов.

Бизнес.Ру - быстрое и удобное заполнение всех кассовых документов

Подключиться бесплатно к Бизнес.Ру

Аккредитив это условное денежное обязательство, принимаемое банком по поручению плательщика, произвести платежи в пользу получателя средств по предъявлении последним документов, соответствующих условиям аккредитива, или предоставить полномочия другому банку (исполняющий банк) произвести такие платежи.

Расчёты по аккредитивам применяются в том случае, если такая форма расчётов прописана в договоре между организациями. Оплата денежных документов производится сразу после того, как поставщик отгрузил товар покупателю.

(Выписывайте документы без ошибок и в 2 раза быстрее за счет автоматического заполнения документов в программе Класс365)

Как упростить работу с документами и вести учет легко и непринужденно

Посмотреть как работает Бизнес.Ру
Вход в демо-версию

Как правильно заполнить форму аккредитива

Порядок рассчётов по аккредитиву и срок его действия определяются в основном договоре, который заключают между собой покупатель и поставщик. В данном договоре рекомендуется оговорить и указать следующие сведения:

Наименование банка-эмитента (банк покупателя);

Наименование банка получателя денежных средств, т.е. поставщика;

Наименование получателя средств (поставщика);

Сумма аккредитива;

Вид аккредитива (покрытый / непокрытый и отзывной / безотзывной);

Способ извещения получателя средств об открытии аккредитива;

Способ извещения плательщика о номере счёта для депонирования средств, открытого исполняющим банком;

Полный перечень документов, которые должен предоставить поставщик;

Сроки действия аккредитива, представления документов, подтверждающих отгрузку товара (выполнение работ), и требования к оформлению этих документов;

Условие оплаты (с акцептом или без);

Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств.

Как автоматизировать работу с документами и не заполнять бланки вручную

Автоматическое заполнение бланков документов. Сэкономьте свое время. Избавьтесь от ошибок.

Подключитесь к КЛАСС365 и пользуйтесь полным спектром возможностей:

Автоматически заполнять актуальные типовые формы документов
Печатать документы с изображением подписи и печати
Создавать фирменные бланки с вашим логотипом и реквизитами
Составлять лучшие коммерческие предложения (в том числе по собственным шаблонам)
Выгружать документы в форматах Excel, PDF, CSV
Рассылать документы по email прямо из системы

С КЛАСС365 вы сможете не только автоматически готовить документы. КЛАСС365 позволяет управлять целой компанией в одной системе, с любого устройства, подключенного к интернету. Легко организовать эффективную работу с клиентами, партнерами и персоналом, вести торговый, складской и финансовый учет. КЛАСС365 автоматизирует всё предприятие.

Начните работу с Бизнес.Ру прямо сейчас! Используйте современный подход к управлению бизнесом и увеличивайте доход.

Подключиться бесплатно к Бизнес.Ру

Опасаетесь рисков, связанных с предоплатой по сделке? Желаете подстраховаться как клиент, впервые сотрудничающий с новым поставщиком? Воспользуйтесь преимуществами аккредитива - одного из самых надёжных и выгодных банковских инструментов, используемых при заключении контрактов.

Аккредитивная форма расчётов выгодна как продавцу, так и покупателю. Может с одинаковым успехом использоваться не только при внутрироссийских сделках, но и во внешнеторговых операциях. Сегодня услуги проведения расчётов в форме документарных аккредитивов предоставляются большинством крупных российских банков.

Аккредитив: что это простым языком?

Говоря простыми словами, аккредитивом называется открываемый в банке специальный счёт, на котором можно зарезервировать денежные средства при проведении сделок по продаже товаров или предоставлении услуг (выполнении работ). При полном соблюдении обеими сторонами оговоренных в контракте условий, банк выплачивает необходимую сумму на счёт получателя (бенефициара).

Таким образом, банк выступает в роли гаранта и берёт на себя ответственность за совершение выплат. Поставщик на 100% уверен, что товар/услуга будут оплачены, а покупатель знает, что сможет оплатить их вовремя и без задолженности.

Аккредитивная форма

Действует по следующей схеме.

Стороны заключают контракт, в котором оговариваются условия аккредитивного расчёта.
Покупатель подаёт в свой банк (эмитент) заявление на открытие аккредитивного счёта и вносит на него необходимую для покрытия сделки сумму (бронирует средства).
После успешного открытия аккредитива банк-эмитент извещает об этом банк продавца (авизующий банк).
Авизующий банк уведомляет продавца об открытии аккредитива. Продавец отгружает товар и предоставляет подтверждающие документы в свой банк.
После проверки документов оплата перечисляется на счёт продавца банком-эмитентом или авизующим банком (в зависимости от условий договора).

Безотзывный аккредитив

Один из основных и часто используемых видов документарных расчётов. В отличие от отзывного аккредитива, подтверждённый или неподтверждённый безотзывный не отзывается и не изменяется ни одной из сторон (включая банк) без предварительного согласия продавца/поставщика. Считается самой надёжной формой аккредитивных расчётов, так как полностью освобождает торгово-денежную сделку от всех возможных рисков, в первую очередь финансовых.

Если в процессе проведения сделки поставщик и покупатель придут к взаимному соглашению, условия безотзывного аккредитива могут быть изменены.

Договор аккредитива

В договоре о проведении сделки, предусматривающей такую форму расчётов, оговаривается и строго фиксируется любая информация, которая впоследствии может быть использована при совершении торгово-денежной операции и оплате по ней:

наименования поставщика и получателя,
вид используемой аккредитивной формы (безотзывная/отзывная, покрытая/непокрытая),
сумма, бронируемая на счету для оплаты сделки,
сроки действия обязательства,
размер комиссии,
порядок оплаты,
порядок действий в случае не погашения задолженности по аккредитиву,
права и обязанности всех сторон.

Оплата аккредитивом

Расчёты аккредитивами предусматривают перечисление средств на счёт продавца только в том случае, если все оговоренные контрактом условия были выполнены. В частности, перечисление денег на счёт продавца производится после полной отгрузки товара и предоставления в банк всех требуемых документов. В том случае, если условия договора по аккредитиву были нарушены, плательщик (покупатель) имеет право отказаться от оплаты и вернуть товар поставщику.

Нюанс: аккредитивный счёт открывается покупателем за собственные деньги или с привлечением кредитных средств банка (при наличии права на кредитование).

Открытие аккредитива

Для открытия аккредитивного счёта в банковскую организацию подаётся письменное заявление в соответствующей форме. В заявлении обозначается:

номер договора, по которому открывается аккредитив,
наименование и данные поставщика,
вид, сроки действия, денежная сумма аккредитива,
способ его реализации,
список отгружаемых (предоставляемых) товаров/услуг,
наименование банка-исполнителя по аккредитивному обязательству,
перечень документов, которые будут использоваться в качестве основания для выплаты средств поставщику.

Совет Сравни.ру: используйте аккредитивную форму расчётов при необходимости проведения безопасных торгово-денежных сделок с новыми и «проблемными» деловыми партнёрами.