Detalji o smrti u koloniji osnivača Mosoblbank Malchevsky: meningitis, tablete, misterij. Biografija kartonskog bankara Andrzeja Malczewskog

Gdje je nestao novac štediša Mosoblbanke?

Obećanih dvadeset minuta, tijekom kojih možete voziti 15 km od Moskovske obilaznice uz Kashirskoye autocestu do konjičkog parka Rus, pretvorilo se u subotnje jutro u deset sati. Prvo što upada u oči je ogroman administrativni kompleks, izgrađen u stilu drevnih ruskih komora. U blizini se nalazi mali zoološki vrt, a iza njega su sportska borilišta. U blizini je plaža za koju je posebno naručen španjolski pijesak. Na mjestu postoji čak i mali cirkus. Sve je to baština bivšeg vlasnika Mosoblbank (MOB) Andrzeja Malczewskog. Prije nekoliko godina, kako kažu, novcem Mosoblbanke izgradio je ovaj konjički park na površini od 250 hektara. Kažu da ideja o konjičkom parku pripada bivšem predsjedniku Državne dume, bivšem šefu Ruske konjičke federacije, kao i predsjedniku upravnog odbora Mosoblbank Gennadyju Seleznevu. “Sredinom 2000-ih Malčevski je radio u Državnoj dumi”, objašnjava Koov sugovornik. “Zbog svoje ljubavi prema konjima sprijateljio se sa Seleznjevom, a nakon ostavke govornika pozvao ga je u svoju banku 2009. godine.”

“Gennady Seleznev je poznati konjanik. Sudjeluje kao član žirija na mnogim natjecanjima i drži vlastite konje za preponu,” kaže Valery Mishchenko, predsjednik Upravnog odbora obitelji Kaskad. Prema njegovim riječima, prije nego što je izgrađen sportski kompleks Rus, Seleznjevljevi konji bili su smješteni u Olimpijskom trening i sportskom centru Planernaya, nekoliko kilometara od Moskve uz Novoshodnenskoye autocestu. "Ljudi koji su sustavno važni za kompleks počinju sve više razmišljati o stvaranju vlastitih baza", primjećuje Valery Mishchenko. “Istu logiku možemo pronaći i u priči s Rusom.” Sam Gennady Seleznev odbio je odgovoriti na Koova pitanja.

Posjedovanje konja je skup prijedlog. Boravak košta oko 60.000-80.000 rubalja. mjesečno plus troškovi timaritelja (trenera koji konja održava u formi). U prosjeku, u dobrom klubu dobijete najmanje 100.000 rubalja. mjesečno. S obzirom na ne baš povoljan položaj (jug nije zapad ili sjever), boravak u "Rusu" trebao bi biti jeftiniji. "To je dobar kompleks, koji su izgradili misionari svog posla koji bi se željeli baviti sportom", kaže Georgij Džagurov, izvršni direktor Penny Lane Realty. - Ali mjesto nije baš odabrano. Prisutnost slobodnog zemljišta u blizini povećala bi njihovu kapitalizaciju. Bilo bi moguće graditi vikend naselja ili gradske kuće, kao što je učinjeno u Otradi ili Novy Vek KSK. Ali u blizini Rusa nema slobodnih polja.”

250 hektara su 303 nogometna igrališta zajedno, tako da u “Rusu” nema osjećaja gužve. Naprotiv, nedostaje publike. Krajem svibnja održana su i zapadna natjecanja u glavnoj areni s polupraznim tribinama. “KSK “Rus” jedan je od najvećih konjičkih sportskih projekata novijeg doba, gigantska investicija (iznos je bio 3 milijarde rubalja - prim. “Co”)”, kaže vlasnik jednog od malih konjičkih klubova. “Na njenom području postoji nekoliko zasebnih sportskih kompleksa za razne sportove, a planira se i izgradnja hipodroma.”

Izgradnja jedne arene košta najmanje 5 milijuna dolara, au Rusiji ih je već izgrađeno šest. “Na brzinu su ih gradili, žurilo im se na natječaj”, napominje Koov sugovornik. — Dva tjedna nakon otvaranja KSK “Vivat, Rusija!” (dio Rus) žbuka novog kompleksa već je počela otpadati. A i sada tamo traju građevinski radovi. Ponegdje je novac jednostavno zakopan u zemlju: ponekad će njihov hotel skliznuti u klanac, ponekad će paradno polje biti odnijeto. Stvarni trošak projekta mogao bi se udvostručiti.”

Kakve veze Orlov ima s ovim?

G. Malchevsky ima prevelike ambicije. Nacionalni konjički park Rus pozicionira se kao najveći ruski tematski park za zabavu i rekreaciju, smješten na nekadašnjem imanju grofa Alekseja Grigorjeviča Orlova-Česmenskog. Lijepa je priča i s orlovskim kasačem i ruskom pasminom konja, uzgojenom u grofovim ergelama. Međutim, nikakva veza između Orlova i KSK-a, osim imena sela Orlovo, uz koje se nalazi park, nije pronađena. Aleksej Grigorjevič je rođen u Tverskoj guberniji, njegove konjušnice nalazile su se kod Strelnaje, nedaleko od Sankt Peterburga, a nakon ostavke grof je živio u Moskvi. Njegovo plemićko imanje "Neskučnoje" sada je dio Središnjeg parka obrazovne kulture nazvanog po njemu. Gorky, a ergela Khrenovsky, gdje su se uzgajali konji, nalazila se u regiji Voronezh. Možda je riječ o imanju Ostrov koje je pripadalo grofu i nalazi se nekoliko kilometara od KSK. I doista, u 18. stoljeću ondje je osnovana velika ergela. Ali prvo iskustvo bilo je neuspješno. Uginuli su čistokrvni konji, neprilagođeni zatvorenim boksovima. U biografiji Malčevskog ima dosta sličnih nedosljednosti.

Moskvich, diplomirao na Moskovskom zrakoplovno-tehničkom institutu. K.E. Tsiolkovsky (inženjer strojarstva), nakon diplome radio je tri godine u obrambenom NPO Phazotron. Godine 1990. Malchevsky je postao komercijalni direktor zadruge Rehabilitation-F, koju je stvorila Ruska zaklada za milost i zdravlje, a godinu dana kasnije osnovao je vlastitu malu tvrtku Bios za proizvodnju opreme za osobe s invaliditetom.

Karijera Andzhdeya Malchevskog dramatično se mijenja 1995. Prvo, on postaje prvi zamjenik generala, a godinu dana kasnije generalni direktor glavnog grada Kartontara OJSC u Tekstilshchiki. Koovi izvori kažu da bi mu partneri u ovom projektu mogli biti ozloglašeni bankari, Krestini otac i sin, povezani s propalim CB Moskovsky Capital, od koje je kupio Mosoblbank.

“U procesu reforme, Malchevsky je preselio poduzeće (Kartontaru – op. Co.) iz Moskve u Astrahansku regiju, gdje posluje do danas”, stoji na web stranici njegove holding kompanije Finholcom. Međutim, to su samo riječi sa stranice.

Kartonski bankar

“Kartontara” je podružnica OJSC “South-Eastern Industrial Company “KT” (YuVPK), koja je povezana s bivšim suosnivačem i predsjednikom uprave moskovske Capital banke Viktorom Krestinom i njegovim sinom Romanom ( zamjenik predsjednika uprave iste banke). Među osnivačima YuVPK-a, kako je "Ko" uspio saznati, bilo je izvjesno LLC "Capital-Region XXI Century". Njegova generalna direktorica bila je Anna Dunaeva. Isti LLC bio je osnivač moskovskog Capital CB-a. “Ko” nije uspio doznati u kakvom je odnosu Anna Dunaeva s bivšim suvlasnikom Finance Business Bank Leonidom Dunaevom i njegovim bratom, generalnim direktorom društva za upravljanje Proekt Aleksandrom Dunaevom, osumnjičenima za umiješanost u pokušaj krađe 120 stvarnih nekretnine u Moskvi. Ostali osumnjičenici u ovom slučaju bili su još jedan bivši suvlasnik Finance Business Bank Alexey Bolotin, bivši šef moskovskog odjela Federalne agencije za upravljanje imovinom Anatoly Shesteryuk, Viktor Krestin i Mikhail Bashmakov, koji je bio stečajni upravitelj Moscow Capitala.

Prema istražiteljima, dužnosnici Federalne agencije za upravljanje imovinom predali su skupe državne nekretnine na upravljanje napuštenim državnim poduzećima pod svojom kontrolom koja nisu imala imovinu ni osoblje, a zatim su ih otuđili uz pomoć Moskovske kapitalne banke pod krinkom otplate dugova. No istraga nije uspjela dokazati njihovu krivnju. "Trenutno nisu zaprimljeni nikakvi objektivni dokazi koji bi upućivali na umiješanost okrivljenika u počinjenje ovog zločina", rekli su istražni organi. Odlučeno je da se povijesne građevine povuku iz slučaja u poseban postupak, a sada se u njemu pojavljuju “NN osobe”. Ali Šesterjuku i Krestinu je suđeno zbog optužbi za krađu triju benzinskih crpki u blizini Moskve i zemljišta ispod njih.

Svrha uklanjanja Kartontare iz Moskve bio je teritorij pod industrijskim poduzećem, ali još uvijek ostaje nerazvijen. OJSC "South-Eastern Industrial Company "KT", naravno, zajedno sa zemljištem, prodan je "PPF Real Estate Holdingu" (podružnici češke PPF grupe) tek 2012. Sada nema ništa o aktivnostima Kartontare u Astrahanskoj oblasti poznat.

Dvije godine, od 2004. do 2006., Malchevsky je radio u aparatu Državne dume, gdje se sprijateljio s Gennadyjem Seleznevom. Informacije o njegovim aktivnostima objavljene na web-stranici donjeg doma parlamenta vrlo su šture. Pretpostavlja se da bi mogao obnašati funkciju pomoćnika nekog od zamjenika. Neočekivano, 2006. Andrzej Malczewski odlučio je promijeniti svoju vrstu aktivnosti i zajedno s bivšim vodećim menadžerima United Transport Bank, posebno Viktorom Yaninom, kupio Mosoblbank.

Zanimljivo je da su dosadašnji vlasnici MOB-a bili Viktor i Roman Krestin. Godine 2005. prodali su dionice "skupini pojedinaca", prema procjenama stručnjaka, za oko 4 milijuna dolara, a godinu dana kasnije strukture Andrzeja Malczewskog postale su dioničari banke. Tako je nastao temelj bankarskog holdinga "Finholcom-group". Kasnije su Inresbank, Contrast-Bank i Finance Business Bank postale dio Finholcoma. Posljednje dvije banke kupljene su od Leonida Dunajeva i Alekseja Bolotina, povezanih s Krestinovima.

Filantropi

Andrzej Malczewski je tašt. “Strastveni lovac i ljubitelj konja, filantrop s konjičkim pravoslavnim naglaskom”, tako o njemu govori poslovni čovjek koji ga poznaje. Bankar je prije nekoliko godina osnovao dobrotvornu Nacionalnu zakladu svetog Tripuna u kojoj je bio na čelu povjereničkog odbora. Među prepoznatljivim licima Vijeća su zastupnik Državne dume Alexey Mitrofanov i Gennady Seleznev. Među prioritetnim područjima djelovanja su “oživljavanje i razvoj vjekovne tradicije lova, očuvanje i unapređenje kvalitete lovišta i ribolova, organiziranje izletničkog i turističkog rada”. Naravno, plus sam dobrotvorni rad.

Još jedna zanimljivost je da zaklada živi i radi od bespovratnih sredstava. „Premijska potpora (...) jedan je od glavnih alata za provedbu dobrotvornih aktivnosti Zaklade. Sustav dodjele sredstava Zaklade temelji se na prikupljanju donacija od dobročinitelja i njihovoj raspodjeli među nagrađenima kolegijalnim pregledom prijava prijavitelja od strane posebno formirane komisije, stoji na web stranici Zaklade. „Zasluge dobročinitelja (donatora) prema uloženom prilogu obilježavaju se odlukom odbora odgovarajućom diplomom i počasnim znakom (ordenom) – križem svetog mučenika Tripuna tri stupnja.“ Na ruskom, što je više novca dobročinitelj platio, veće su mu šanse da dobije nalog od zaklade.

Novac ide u razne dobrotvorne programe, a raspodjeljuje ga isti odbor za dodjelu nagrada. Na primjer, za izgradnju obiteljskog rekreacijskog centra Barsuchok u regiji Tula. Usput, cijene za odmor tamo su prilično visoke. Trošak dvokrevetne sobe počinje od 4000 rubalja. po danu, predsjednička četverokrevetna soba košta 15.000 rubalja. A takav rekreacijski centar nije jedini. Ostala imovina uključuje motorni brod "Influential", uzgajivačnicu "Yary", centar za obuku pasa "Dolgolugovskoe", hotel "Ves", LLC "Krechet" i rekreacijski centar "Gusiny Ostrov". Slučajno ili ne, tijekom rada na materijalu, stranica dobrotvorne zaklade s detaljnim informacijama o njezinim aktivnostima zatvorena je zbog rekonstrukcije...

Škrinja u križevima

Strast prema raznim titulama i narudžbama slaba je točka gospodina Malchevskog. Nosilac je Ordena Petra Velikog 1. stupnja, Ordena Lomonosova, Ordena “Pokrovitelj stoljeća”, Ordena “Za očuvanje kulturne baštine Rusije”, Ordena svetog apostola Andrije. Prvozvani „Za milosrđe i velikodušnost“, medalje „Za hrabar rad“, „Za jačanje ruske države“, „Za doprinos razvoju lokalne samouprave“ i neke druge prigodne medalje. Ima križ ruskih kozaka „Za vjeru i službu Rusiji“, naprsni križ „Kozačka slava“, naprsni križ „Za zasluge Središnjoj kozačkoj vojsci“, počasnu potvrdu za zasluge i veliki doprinos razvoju i jačanje ruske države, spomen-značka guvernera Volgogradske oblasti „70 godina pobjede u Staljingradskoj bitci“, pa čak i spomen-znak i zahvalnica parlamenta Čečenske Republike. Za koje zasluge su sve te nagrade?

Orden Petra Velikog dodjeljuje se građanima za nesebična djela, hrabrost, junaštvo i junaštvo iskazano u obnašanju vojne, službene i građanske dužnosti, za visoka postignuća u državnim, industrijskim, znanstvenoistraživačkim, društvenim, kulturnim, javnim i dobrotvornim djelatnostima. . Ovu razliku uspostavila je Akademija za sigurnost, obranu i provedbu zakona (ADOP). Ali pojavile su se pritužbe agencija za provođenje zakona u vezi s aktivnostima same akademije. Posumnjali su u organizaciju dijeljenja svojih ordena i medalja za novac. “ABOP i Nacionalni komitet, protivno važećem zakonodavstvu, uspostavili su 73 vrste istovjetnih državnih priznanja, uključujući ordene, medalje, značke, a također su ustanovili akademske stupnjeve, uveli uniforme slične vojnim uniformama, kao i vojne činove... “, navodi se u priopćenju Glavnog tužiteljstva. “...Uzorci diploma i svjedodžbi koje izdaje akademija slični su državnim diplomama i svjedodžbama, što ne isključuje njihovu upotrebu kao takve...” Sve to, prema uredu tužiteljstva, “... stvara uvjete za korupciju i diskreditira državnu vlast...” Godišnji proračun ABOP-a bio je oko milijun dolara U prosincu 2008. svi ordeni i medalje proglašeni nevažećima uklonjeni su iz ured organizacije u ulici Sadovaya-Kudrinskaya. Orden Lomonosova također je osnovao ABOP. Paradoksalno, i Orden Lomonosova i Orden Petra Velikog još uvijek se pojavljuju u službenoj biografiji Malčevskog.

Utemeljitelj reda "Pokrovitelj stoljeća" nije poznat, ali s ovim imenom radila je međunarodna dobrotvorna zaklada, čija se web stranica ne učitava, a telefonski brojevi navedeni u imenicima nisu servisirani.

Organizacije koje su osnovale Red svetog apostola Andrije Prvozvanog “Za milosrđe i velikodušnost” i “Za očuvanje kulturne baštine” još uvijek rade. To su dobrotvorna zaklada Runway za potporu mladim talentima i Središnja kuća glumaca nazvana po. A.A. Jabločkina. Spomen znak "70 godina pobjede u Staljingradskoj bitci" prepoznatljiv je znak sudjelovanja u grandioznoj bitci. No, što bankar rođen 1963. ima s tim? A kakve je usluge Malčevski imao Središnjoj kozačkoj vojsci?

“Moja je nadležnost uključivala opće upravljanje Središnjom kozačkom vojskom, uključujući naredbe za dodjelu. Ali nisam čuo ništa o nominaciji Andrzeja Malczewskog za kozačke križeve ("Kozačka slava" i "Za zasluge Središnjoj kozačkoj vojsci." - napomena "Ko")," član vojnog odbora, Kozak Pukovnik Vasilij Solovjev rekao je za “Ko.” “Takva naredba za vojsku nije postojala, ali beskrupulozni zaposlenici mogli su dodjeljivati ​​nagrade bez širokog publiciteta.” Prema njegovim riječima, vlada je 1. rujna 2011. ukinula sve kozačke nagrade (sada su nevažeće) i uvela u optjecaj samo mali popis ordena i križeva koji se dodjeljuju istaknutim kozacima. Sve su nagrade sada strogo regulirane. “Moguće je da je u ovu priču umiješan predstojnik kozačkog društva farme Nagatinsky Zaton, Mihail Kozlov”, predlaže Vasily Solovyov. “Njegov sin je radio u Mosoblbanci.” Pukovnik se nije sjećao detalja, ali Dmitrij Mihajlovič Kozlov, vjerojatno sin predradnika Nagatinskog zatona, radio je u dodatnom uredu banke Na Fergana kao upravitelj. Mihail Kozlov nije odgovarao na Koova pitanja, ističući da "osobno ne poznaje Malčevskog".

Možda se jednom od rijetkih pravih nagrada može smatrati predsjednička zahvalnost „Za postignute radne uspjehe, dugogodišnji savjestan rad i aktivno društveno djelovanje“. Iako je to prilično kontroverzna formulacija s obzirom na probleme s kojima se Mosoblbank suočavala prije dvije i pol godine.

Bankarska kriza

U studenom 2011. Moskovski teritorijalni odjel Središnje banke izdao je nalog Mosoblbanci kojim se ograničava prihvaćanje depozita od javnosti. MOB je tada vrlo graciozno zaobišao zabranu. Činjenica je da se nalog nije odnosio na dioničare banke. U slučaj se uključila Nacionalna zaklada Svetog Tripuna, koja je ulagačima donirala vrijednosne papire kao dobrotvorni čin. "Šema koja je omogućila zaobilaženje zabrane regulatora ušla je u anale bankarstva", kaže Maxim Osadchiy, voditelj analitičkog odjela BKF banke. Ali s pravnog stajališta, banci je bilo nemoguće naći zamjerku.

Prije dvije godine Andrzej Malczewski glumio je da odlazi u mirovinu. Kontrolu nad bankom prenio je na svog sina Aleksandra. Tako je Malchevsky Jr. postao vlasnik 80% dionica Republican Financial Company (RFC), koja posjeduje 74,19% banke. 28-godišnji Alexander u to je vrijeme već bio predsjednik bankarskog holdinga RFK, vodio je nadzorni odbor RFK i bio u upravnom odboru Mosoblbank.

Krajem prošle i početkom ove godine problemi banke su se povećali. Prema Maximu Osadchyju, MoB se približio opasnoj liniji prema standardu N1. Ali tada su vlasnici pronašli način poboljšanja pokazatelja: kroz "darove" dioničara. U 2013. pokazalo se da je Mosoblbank lider u ovom pokazatelju; njen prihod od "darova" porastao je za 11,4 milijarde rubalja, a godinu prije brojka banke iznosila je 0,7 milijardi rubalja. Rast 16 puta. U prvom tromjesečju 2014. prihodi od besplatno primljene imovine iznosili su 2,8 milijardi rubalja. Ako to usporedimo s dobiti prije oporezivanja (2 milijarde rubalja), ispada da bi gubitak, isključujući "darove", iznosio 0,8 milijardi rubalja. To se obično događa u obliku prijenosa nekretnine čija je vrijednost veća od tržišne vrijednosti i koja je najvjerojatnije kupljena sredstvima vjerovnika. Zapravo, sve ove brojke govore da banka pumpa kapital.

Centralna banka se urazumila, a inspekcija u Ministarstvo javne sigurnosti. Kad su u Centralnoj banci vidjeli što se tamo događa, bili su užasnuti. Otkriveno je oko 60 milijardi rubalja, koje su privukli investitori, ali se ne odražavaju u bilanci. Od 1. svibnja obujam sredstava prikupljenih od pojedinaca u bilanci iznosi 17 milijardi rubalja. Sredstva nisu prikazana zahvaljujući radu posebnog makroa, koji je navečer dana kada su sredstva građana položena na depozit automatski raskinuo - navodno na zahtjev deponenta - ugovor i sklopio drugi, za na primjer, za kupnju vrijednosnih papira i određene tvrtke povezane sa strukturama Malčevskog (Republička financijska korporacija, koja uključuje Mosoblbank i Inresbank; Republička agencija za mikrofinanciranje itd.). Ova "svježa" shema omogućila je banci, unatoč ograničenju Središnje banke na količinu prikupljenih sredstava od građana, da financira neosnovne poslove - KSK Rus, Nacionalnu zakladu sv. Tripuna s programom obuke za sokolarstvo, razvojne projekte, lov tereni, itd.

Ne možete bankrotirati

Kao rezultat toga, Središnja banka odlučila je sanirati MOB uz pomoć SMP banke braće Rotenberg. To će ga stajati 94 milijarde rubalja. Oni će se dodjeljivati ​​na deset godina po 0,51 posto. “Kad sam spasio ruski kapital, koji je bio otprilike iste veličine kao Mosoblbank, dali su mi 8,5 milijardi rubalja. na 6% godišnje. A onda je četiri mjeseca kasnije banka oduzeta”, prisjeća se osnivač Banke nacionalnih rezervi Alexander Lebedev. Zašto su odlučili sanirati MoB, a Andrzej Malczewski je još uvijek na slobodi?

Prvi i, čini se, glavni razlog je potreba da se pomogne braći Rotenberg, koji su pali pod američke sankcije u vezi s ukrajinskim događajima. Drugi je manjak sredstava u fondu rezervi Agencije za osiguranje štednih uloga (DIA). Veličina fonda na dan 7. svibnja 2014. iznosi 195,7 milijardi rubalja. Oduzmemo li formiranu rezervu za isplate već nastalih osiguranih slučajeva, DIA-i ostaje 157,6 milijardi rubalja. Otuda minus 60 milijardi rubalja obećanih krimskim investitorima. Ukupno je manje od 100 milijardi rubalja, a oduzimanje licenci se nastavlja. Stečaj Mosoblbanke ispraznio bi DIA-inu kasicu prasicu.

Treći razlog koji bi mogao ublažiti odnos prema banci je uzorno ponašanje vlasnika. G. Malchevsky je aktivno počeo surađivati ​​i sa Središnjom bankom i s DIA-om. Čak je dao i izjavu o spremnosti nadoknaditi investitorima izgubljeni novac u slučaju više sile. Uprava i vlasnici banke odbili su komunicirati s Koom tijekom izrade ovog materijala. No čini se da su odnosi među njima postali napeti.

U jednoj od svojih posljednjih izjava, Malchevsky neizravno pokušava okriviti najviše menadžere banke za ono što se dogodilo. "Iskrivljavanje izvješćivanja upravnih tijela dovelo je regulatora u zabludu, ali nije moglo nanijeti štetu vjerovnicima i štedišama, jer je imovina Republičke financijske korporacije bila dovoljna za pokrivanje duga", stoji u njegovom otvorenom pismu. To također govori o pozadini reorganizacije. “30. travnja 2014. Finholcom grupa preuzela je 70% udjela u temeljnom kapitalu OJSC Republican Financial Corporation i sukladno tome stekla kontrolu nad Mosoblbankom. Nakon što smo proučili stanje stvari, 5. svibnja dobili smo upute da ispravimo izvještaje organizacije i podnesemo zahtjev Grupi društava DIA sa zahtjevom za sanaciju banke (osiguravanjem dovoljnog broja sredstava) za dodjelu kredita organizaciji koja sanira, “, stoji u dokumentu.

Teško je zamisliti da vlasnik tvrtke nije bio svjestan povlačenja sredstava deponenata iz Mosoblbank u iznosu od 60 milijardi rubalja, pogotovo jer je taj novac ostao u strukturi holdinga. "Nakon što su otkrivene sheme povlačenja depozita, tamo je otkriveno puno zanimljivih stvari", kaže predstavnik SMP banke. "Na primjer, neadekvatna procjena imovine." No, prema njegovim riječima, banka ima pisano uvjeravanje bivših dioničara Mosoblbanka da postoje “određena značajna sredstva koja se mogu iskoristiti za ispravljanje stanja u banci”. SMP banka sada pažljivo provjerava sve dokumente, a ne isključuju mogućnost da će pronaći nešto novo i neočekivano. Situacija se može pokazati gorom nego što se prvobitno mislilo.

Tako široj javnosti još uvijek nepoznati vlasnik Mosoblbank ne samo da može ući u anale bankarstva sa svojim shemama za privlačenje štediša, već i zainteresirati istražne organe. Jasno je da će najvjerojatnije SMP banka korektno upravljati imovinom Nacionalne zaklade sv. Tripuna, i KSK Rus, i svim ostalim što je bilo dio Finholcom grupe. Štoviše, obitelj Borisa Rotenberga također je sklona konjima. Njegova druga supruga, Karina Rotenberg, trenutno je na čelu Moskovskog konjičkog saveza. Dakle, KSK "Rus" može imati dobru budućnost.

Andrej Krasavin

Vlasnik Mosoblbanke i bankarskog holdinga RFK, Andrzej Malczewski, 2010. godine je “od svojih osoba od povjerenja stvorio organiziranu kriminalnu skupinu” (ukupno ih je pet), proizlazi iz optužnice (Vedomosti posjeduju kopiju).

Dvojica od njih - bivši prvi zamjenik predsjednika uprave banke Dmitry Vasiliev i bivši predsjednik holdinga RFK Alexander Malczewski, sin Andrzeja Malczewskog - uhićeni su u odsutnosti i stavljeni na međunarodnu tjeralicu. U odnosu na Olgu Lutsay, koja je vodila odjel kreditiranja pojedinaca Mosoblbank, kazneni predmet je izdvojen u poseban postupak, koji je odmah obustavljen zbog njezine teške bolesti.

Tako su samo Malčevski stariji (uhićen u lipnju 2015.) te bivši top menadžeri banke Julija Zedina (ona je u kućnom pritvoru) i Viktor Janin (ljeti osuđen na šest godina zbog nanošenja štete banci u iznosu od 578 kuna). milijuna rubalja) pojavit će se pred sudom. ). Optuženi su za krađu imovine banke prijevarom i zlouporabom povjerenja od strane organizirane skupine iu posebno velikim razmjerima (4. dio članka 159. Kaznenog zakona Ruske Federacije). Maksimalna kazna je do 10 godina zatvora. Sva trojica priznala su krivnju i s Mosoblbankom dogovorila naknadu štete.

Odvjetnik Andrzeja Malczewskog, Andrei Solomenny, očekuje da će "sud biti blag" i uzeti u obzir da je njegov klijent priznao krivnju, pokajao se, poduzeo mjere za naknadu štete, kao i "stanje njegovog zdravlja".

"Optuženi su podnijeli zahtjev za razmatranje slučaja na poseban način - donošenje presude bez sudske istrage, ispitivanje svjedoka i ispitivanje dokaza - a mi smo izrazili svoj pristanak", kaže odvjetnik Mosoblbanka Roman Golovkin. Kada se predmet razmatra na poseban način (uz suglasnost tužitelja), kazna ne može biti veća od 2/3 maksimalne.

Prema uputama Malchevskog, razvijena je shema koja je omogućila zaobilaženje ograničenja Središnje banke na primanje depozita od pojedinaca i sakrivanje njihovog stvarnog iznosa, kaže se u optužnici. Dokument po prvi put detaljno opisuje shemu povlačenja novca iz banke, koja je navedena u nastavku.

Otprilike u listopadu 2009., nakon što je Središnja banka naredila Mosoblbank da ograniči primanje depozita, Malchevsky stariji je odlučio "o potrebi da nastavi s radom banke, zaobilazeći utvrđene propise", jer u protivnom "banka ne bi mogla funkcionirati zbog neisplativosti”, kazao je istrazi glavnooptuženi. Okupio se u svom uredu na ulici. Solyanka sin Alexander, Yanin, Zedin i Vasiliev i “pred njih su postavili zadatak da razviju način poslovanja banke, u kojem<...>izvješćivanje će se podnositi u skladu s utvrđenim ograničenjima”, rekao je Andrzej Malczewski u svom svjedočenju.

Vasiliev mu je predložio shemu za uklanjanje novca prihvaćenog kao depozit iz bilance stanja banke, što mu je omogućilo da generira potrebna izvješća za Središnju banku. Malchevsky se složio i "dao naredbu" da se poduzmu sve mjere za provedbu plana. U listopadu-studenom 2009. njegov sin Alexander i Yanin formirali su takozvani "VIP odjel", koji službeno nije postojao u banci (vidi umetak).

Njegovi zaposlenici (u početku je bilo dvoje ljudi) dobili su zadatak u programu “Inverzija 21. stoljeća” da izvrše “transakcije na računima pojedinaca koji su bankovni štediše potrebne za prikrivanje prijavljivanja”. Malchevsky je naredio da se objasni zaposlenicima "VIP odjela" da je to potrebno "kako bi se iskrivilo izvještavanje Središnje banke". U prosincu 2009. prestali su važiti propisi Središnje banke i Malchevsky je naredio vraćanje svih depozita u bilancu banke. Pritom je „u sebi primijetio da<...>shema<...>radi uspješno i omogućuje ne samo iskrivljavanje izvješća<...>ali i za obavljanje transakcija zaduženja na računima kupaca.”

Otprilike krajem prosinca 2009., Malchevsky je naredio svom sinu, Zedinu, Yaninu i Vasilievu da u siječnju nastave s radom "VIP odjela" i obavijeste zaposlenike o uputama Središnje banke kako bi zaposlenici "shvatili da postupaju suprotno utvrđenih pravila i propisa, mišljenje da su njihovi postupci usmjereni na skrivanje stvarnog izvještavanja<...>a ne za krađu sredstava.” U stvarnosti, novac otpisan iz depozita počeo se krasti “unovčavanjem preko bankovnih blagajni”. S vremenom se broj “VIP odjela” povećao nekoliko puta zbog povećanja obima posla.

Lutsay je organizirao podizanje novca s blagajne dodatnog ureda "Na Tkatskaya". I donosila je gotovinu Yaninu, Vasiljevu ili izravno Malčevskom starijem. Iznosi koji su se dnevno otpisivali varirali su od nekoliko stotina tisuća do stotina milijuna rubalja.

Malčevski je, proizlazi iz njegovog iskaza, svom sinu, Zedinu, Vasiljevu i Janinu davao upute kako da raspolažu novcem. Tako se novac otpisan s računa deponenata pojavio na računima konjičkog kluba Levadia (sada NKP Rus), pod kontrolom banke MFO Ramfin i RIC.

Otprilike 2013. Malchevsky je uspostavio "obveze prema Solyanki", prema kojima je njegov sin "morao prikupiti od čelnika tih organizacija iznose koje je odredio" njegov otac i prenijeti ih njemu. Ovoga su "također bili svjesni" Zedina, Yanin i Vasiliev. Prema uputama Malčevskog, sredstva su pretvarali u stranu valutu, knjižili na račun struktura RFK ili konzorcija Finholcom ili ih polagali u sefove iznajmljene u drugim bankama na čuvanje.

Do početka reorganizacije - do 5. svibnja 2014. - Mosoblbank je bila “na rubu bankrota, jer je radila po principu piramide, isplaćujući novac jednim ulagačima na račun drugih, ali je količina ukradene robe bila manja. povećao.”

Prema riječima djelatnika Ministarstva unutarnjih poslova, to odgovara zapletu optužbe. “Upoznali smo se s materijalima slučaja i vjerujemo da je krivnja [optuženih] u potpunosti dokazana”, napominje Golovkin.

Prema nalogu Malčevskog, ukradena sredstva su korištena za izgradnju i podršku NCP "Rus", kupnju zemljišta u oblastima Moskve, Tule i Arhangelska, nekretnina u Moskvi, financiranje kompanija RFK holdinga i konzorcij Finholcom (osobito za plaće, najam prostora, razvoj mreže podružnica Mosoblbank). “Razvoj i jačanje poslovanja podrazumijevalo je i jačanje njegove osobne financijske situacije”, stoji u iskazu Malčevskog navedenom u optužnici. Malchevsky je, prema njegovom priznanju, "usmjerio dio za osobne troškove, a također je dodijelio" svom sinu, Zedinu, Yaninu, Vasiljevu i Lutsayu - "u različitim razdobljima u različitim iznosima, čijeg se iznosa ne sjeća točno."

Istragom nisu utvrđene okolnosti koje bi otežavale kaznu Malčevskom, Zedini i Janinu. A kao olakotne okolnosti svi su naveli prisutnost male djece i dobrovoljnu naknadu štete, a Zedina je također “aktivno pridonijela otkrivanju i istrazi zločina”.

Prestižan odjel

Zaposlenici “VIP odjela” dobili su povećane plaće, pa su zbog toga, prema Zedininom svjedočenju, često tražili da ih tu zaposle i drugi službenici banke. Njegovi zaposlenici su bez njihovog znanja teretili sredstva s računa štediša. Blagajnici su potvrdili te transakcije i izdali novac Lutsay ili nekome po njezinim uputama bez dovršavanja ikakve papirologije. Prije inspekcija Centralne banke izrađena je masa isplatnih naloga za račune štediša, a potpise na njima izvršili su službenici banke. Kada je "količina dokumenata za koje su bili potrebni potpisi deponenata dosegla pretjerano velike količine, nisu se počeli sastavljati svi dokumenti; često jednostavno nisu bili učinjeni."

Svetlana PETROVA

Ostali zatvorenici pokušali su spasiti bankara

Osnivač Mosoblbanke, osuđen za prijevaru, Andrzej Malczewski u noći 16. lipnja 2018. Neposredno prije toga ležeći bolesnik podnio je zahtjev za uvjetni otpust. Sud ga je odbio uz formulaciju: “Ne radi u popravnom domu”. Prema jednoj verziji, Andrzej je umro od meningitisa.

Informacija MK: “Andrzej Malczewski je uhićen. Prema istražiteljima, on i njegov sin Alexander povukli su sredstva iz bilance Mosoblbanke, unovčili ih i pokrali.

Andrzej Malczewski je u travnju 2016. osuđen na četiri godine zatvora i novčanu kaznu od 400 tisuća rubalja. Malchevsky se bavio dobrotvornim radom i podupirao razvoj konjičkog sporta. Ima zahvalnost predsjednika."

Ovo je vrlo tužan slučaj kada smo znali za moguću tragediju, ali je nismo mogli spriječiti. Prošlog studenog MK je primio pismo od osuđenika iz kolonije br. 6 u Ryazan regiji. Nije pisao o sebi, već o bankaru koji je tamo služio kaznu.

“Sa mnom sjedi čovjek, trebali biste ga poznavati, ovo je Andrzej Malczewski. U kritičnom je stanju, nestaje pred našim očima. Doveden je do ovoga."

Autor redaka nije naveo nikakve detalje, samo je izvijestio da je bankar službeno na mirovanju. Odnosno, nije mogao ići ni na dnevne formacije, a kamoli raditi. No, sud mu je odbio odobriti uvjetni otpust, navodeći kao razlog činjenicu da Andrzej nije radio iza rešetaka. “Ovo je apsurdno! Pomozi mu! Uvjetno puštanje na slobodu njegov je jedini spas; ovdje neće preživjeti", stoji u pismu.

Jao, s uvjetnim otpustom također nema toliko ludih priča (bilo je npr. slučaj da je sudac odbio osobu koja je odslužila 10 godina uz formulaciju “nije prošlo dovoljno vremena da se popravi” ili da je ministar Themis je jednostavno napisao "nije uvjerio sud, da je krenuo putem ispravljanja"). Ali novine nisu mogle utjecati na odluku suca po pitanju uvjetnog puštanja na slobodu. Prošlo je šest mjeseci od trenutka primitka pisma i Malčevski je umro.

12. lipnja mu je pozlilo”, kaže izvor u Federalnoj zatvorskoj službi za oblast Ryazan. - Hospitaliziran je u bolnici u koloniji. I tamo je tri dana kasnije umro.

Ali od čega točno? Kakvu je bolest imao? Tamničari ne odgovaraju na ovo pitanje.

Imao je artrozu", kaže Alexander K., koji je služio kaznu u istom odredu s Malčevskim. "Ali od toga se ne umire." A onda mu je dijagnosticiran meningitis i počeli su ga hraniti tabletama. Njegov kazneni progon smatrao je naručenim, rekavši da je to djelo utjecajnih ljudi koji su preuzeli sve njegove tvrtke i banke (imao je cijeli holding). Bojao ih se čak i iza rešetaka.

Savezna zatvorska služba obećava da će provesti istragu o smrti bankara. U međuvremenu, njegov odvjetnik kaže da nema tragova nasilne smrti.

Poduzetnik je osuđen na četiri godine zatvora zbog krađe oko 70 milijardi rubalja. Tijekom reorganizacije grupe Mosoblbank od strane SMP banke, njeni bivši vlasnici Malchevsky prenijeli su gotovo svu svoju imovinu na vlasnike SMP Rotenberg

Andrzej Malczewski (Foto: Sergey Bobylev / Kommersant)

Osnivač Mosoblbanke, poduzetnik Andrzej Malczewski, preminuo je u bolnici u koloniji, gdje je služio četverogodišnju kaznu. O tome je za RBC rekao njegov odvjetnik Andrei Solomenny.

“Umro je u bolnici u koloniji. Nije se osjećao dobro i prebačen je u bolnicu. Neću sada komentirati [uzrok smrti] jer dokumenti još nisu stigli, danas je obdukcija. Za sada su to samo ove informacije", rekao je Solomenny, dodavši da je biznismen "umro od bolesti". "Nema podataka o nasilnoj smrti", objasnio je Solomeny.

Smrt Malčevskog RBC također je potvrđena u Nacionalnom konjičkom parku Rus, koji je prethodno pripadao strukturama poduzetnika.

“Da, umro je 16.”, rekao je zaposlenik parka, ne navodeći detalje o mjestu i datumu sprovoda niti podatke o uzroku smrti.

Tiskovna služba Federalne zatvorske službe Rusije za Rjazanjsku oblast rekla je za RBC da je Malčevski 13. lipnja otišao u medicinsku jedinicu kolonije s pritužbama na loše zdravstveno stanje. "Tijekom inspekcije nisu pronađeni znakovi nasilja ili trovanja", rekla je tiskovna služba. “Osuđeni Malčevski je istog dana hitno hospitaliziran u regionalnoj kliničkoj bolnici Rjazan. Međutim, stanje bolesnika se nije popravilo. Preminuo je 16. lipnja”, dodali su iz Federalne zatvorske službe.

Osnivač Mosoblbanke osuđen je 2016. Izmailovski okružni sud u Moskvi osudio ga je na četiri godine zatvora općeg režima, proglasivši ga krivim u slučaju pronevjere sredstava u posebno velikim razmjerima. Prema Uredu glavnog tužitelja, najviši menadžeri kreditne institucije povukli su 68 milijardi rubalja iz banke.

Za povlačenje sredstava u Mosoblbank bilo je potrebno izvršiti transakcije depozita potrebne za iskrivljavanje izvješća.

Od svibnja 2014. grupa Mosoblbank je u reorganizaciji SMP banke, čiji kontrolni udio pripada braći Arkadiju i Borisu Rotenbergu. Tijekom reorganizacije, Andrzej i njegov sin Alexander Malchevsky prešli su na Rotenbergove: Malchevskyi su kontrolirali Mosoblbank preko Republikanske financijske korporacije, koja je uključivala više od 30 tvrtki. Andrzej Malczewski također je kontrolirao bankarski holding Finholcom-Group, koji je uključivao Nacionalni konjički park Rus, rafineriju nafte Borisov, izdavačku kuću STS-Media i Agenciju za razvoj ulaganja.

Andrzej Ryszardovich Malczewski(rođen 6. svibnja, Moskva, SSSR) - ruski poduzetnik, filantrop, javna i politička osoba, osnivač Mosoblbank, predsjednik Upravnog odbora konzorcija FINHOLKOM-GROUP, predsjednik Nacionalne zaklade sv. Tripuna, bivši član Javno vijeće Glavne uprave Ministarstva unutarnjih poslova Ruske Federacije za Središnji federalni okrug, bivši član povjereničkog odbora Sveruske policijske udruge IPA. 29. travnja 2016. osuđen je na četiri godine zatvora zbog prijevare u velikim razmjerima.

Biografija

Andrzej Ryszardovich Malczewski rođen je 6. svibnja 1963. u Moskvi. Majka - Tatyana Vasilievna Malchevskaya radila je kao glavni stručnjak u Državnom komitetu za znanost i tehnologiju SSSR-a (SCST SSSR). Otac - Malczewski Ryszard, državljanin Narodne Republike Poljske, bio je na visokim položajima u poduzećima elektroničke industrije u Poljskoj, diplomirao.

Dana 28. veljače 2012. godine, odlukom Prezidija Ruske akademije prirodnih znanosti, izabran je za dopisnog člana.

Bankarstvo

Zahvaljujući interakciji s regionalnim upravama, do 2010., na samom "vrhuncu" krize, Mosoblbank je razvio mrežu od 347 različitih strukturnih odjela. Ponajviše zbog stalnog geografskog širenja, Nacionalna agencija za rejting (NRA) je u rujnu 2009. Moosoblbank dodijelila individualni kreditni rejting na razini „A-“ (visoka kreditna sposobnost, treća razina), a 2010. povećala je pojedinačni kreditni rejting. rejting Mosoblbank na razinu "A" (visoka kreditna sposobnost, druga razina). U kolovozu 2013. NRA je podigla kreditni rejting Mosoblbank na razinu "A+".

Sredinom studenog 2011. postalo je poznato da je Središnja banka Rusije izdala naredbu Mosoblbanci o ograničavanju primanja depozita od građana, osim dioničara banke, na šest mjeseci. Međutim, Mosoblbank je zaobišao ovu odluku i svakom štediši dao vlastite dionice za simboličan iznos.

Godine 2012. Malčevski je prenio kontrolu nad bankom na svog sina Aleksandra.

Do travnja 2014. Mosoblbank je bila među 100 najboljih banaka u Rusiji u smislu pokazatelja kao što su neto imovina, neto dobit, kapital i kreditni portfelj. Za svaki od pokazatelja, nakon preuzimanja od strane Malchevskog, banka je porasla za nekoliko stotina pozicija.

Godine 2013. Kuban Finance Business Bank postala je dio FINHOLCOM-GRUPE.

U svibnju 2014. prepustio je kontrolu nad bankarskim holdingom Republican Financial Corporation, uključujući sve njegove članice i banke, kao i KB Finance Business Bank LLC, vlasnicima SMP banke, Arkadiju i Borisu Rotenbergu.

Sanatoru je dodijeljeno više od 100 milijardi rubalja, što je značajno poboljšalo situaciju same SMP banke, koja je bila pod zapadnim sankcijama i izgubila većinu svojih štediša. Također, zahvaljujući reorganizaciji Moosoblabanke, SMP banka uspjela je zaobići zabranu rada s međunarodnim platnim sustavima Visa i MasterCard.

Dana 17. lipnja 2015. postalo je poznato da je istražni odjel Ministarstva unutarnjih poslova Ruske Federacije podigao optužbe za prijevaru posebno velikih razmjera protiv Andrzeja Malczewskog i njegovog sina Alexandera Malczewskog. Prema istražiteljima, Andrzej i Alexander Malczewski povukli su sredstva iz bilance Mosoblbanke, zatim ih unovčili i ukrali. Prema agencijama za provođenje zakona, govorimo o iznosu od oko 70 milijardi rubalja. Andrzej Malczewski je pritvoren, Alexander Malczewski optužen je u odsutnosti.

Andrzej Malczewski je 29. travnja 2016. osuđen na četiri godine zatvora i novčanu kaznu od 400.000 rubalja.

Nacionalni park konja "Rus"

Jedan od društveno značajnih projekata Malčevskog je podrška konjičkom sportu i razvoj paraolimpijskog konjičkog sporta u Rusiji i njezinim regijama. Malchevsky je 2012. godine počeo financirati izgradnju Nacionalnog konjičkog parka Rus u selu Orlovo, Lenjinski okrug, Moskovska regija, koji bi, prema planu, trebao postati najveći sportski i rekreacijski klaster u Europi, usmjeren na razvoj konjičkog sporta. sportski. Park se gradi u fazama, planirana je izgradnja konjičkih borilišta, sportske škole, cirkusa, muzeja i zoološkog vrta.

Od 2012. Park je domaćin konjičkih natjecanja u svim olimpijskim, paraolimpijskim i nekoliko neolimpijskih disciplina međunarodne razine.

Godine 2013. u Nacionalnom konjičkom parku Rus otvorena je sportska škola za djecu i mlade, kao i odjel za hipoterapiju. Park je formirao paraolimpijski dresurni tim, kao i trenutno najjači vozački tim u Rusiji.

Od 2014. godine na području Parka omogućeno je održavanje natjecanja u svim olimpijskim vrstama konjičkih sportova, kako na otvorenom tako iu zatvorenom zimskom borilištu. Kompleks “Vivat, Rusija!”, izgrađen na području Nacionalnog konjičkog parka Rus, sportaši i strani suci priznaju kao najmoderniji u Rusiji.

U srpnju 2014. u Vivatu, Rusija! Održana su prva paraolimpijska međunarodna natjecanja u dresurnom jahanju u ruskoj povijesti.

Godine 2014. na području parka postavljen je kompleks građevina i spomenika, objedinjenih u okviru jednog projekta usmjerenog na domoljubni odgoj mladih. Konkretno, u svibnju je otvoren jedini spomenik u Rusiji "Slava ruske konjice", u kolovozu je otvoren obelisk "Ratnicima Prvog svjetskog rata", a 3. studenog spomenik "Narodnoj miliciji 1612” otvorena je. Osim memorijalnog dijela, kompleks bi trebao uključivati ​​vojno-domoljubno mjesto Peresvet.

Također 2014. godine, na inicijativu Malčevskog, objavljeno je djelo na više stranica koje opisuje povijest stvaranja, razvoja i glavnih pobjeda ruske konjice - „Ruska konjica. Povijest naše konjice – regularne i neredovite – u dokumentima, memoarima suvremenika, bojnim slikama 14.-20. stoljeća.” Autorica knjige je poznata povjesničarka i istraživačica ruske vojne povijesti Alla Begunova.

Dana 20. studenoga 2014. Međunarodna konjička federacija (FEI) nominirala je Malczewskog za jednu od svojih godišnjih nagrada – FEI nagradu solidarnosti, koja se dodjeljuje za popularizaciju konjičkog sporta kroz razvoj konjičkih projekata.

Društvene i političke aktivnosti

Osobni život

Andrzej Malczewski se zanima za konjički sport, proučava povijest ruskog lova i slikanje životinja. Pokrovitelj je izdavanja nekoliko časopisa posvećenih ovoj temi. Prema izvorima bliskim obitelji, poznato je da je Andrzej Malczewski imao dugogodišnju vezu s voditeljicom Grupe FINHOLCOM, Yuliom Zedinom (par ima zajedničko dijete, (Anastasia Malczewska (rođena 2011.)).

Sin - Alexander Malchevsky (rođen 1983.), radi kao predsjednik i predsjednik Upravnog odbora investicijske i financijske tvrtke MICEX.

Nagrade

Bilješke

1. Andrzej Malczewski odlikovan Ordenom "Za očuvanje kulturne baštine Rusije" (nedefiniran)
2. Andrzej Malczewski nagrađen je počasnom diplomom i znakom Parlamenta Republike Čečenije (nedefiniran) . Preuzeto 11. travnja 2014.
3. Upravni odbor Sveruske policijske udruge IPA (nedefiniran) . rusipa.ru. Preuzeto 8. travnja 2014.
4. Sergej Nikolajev, Elena Kovaleva. Istraga je stigla do bivših menadžera Mosoblbanke (nedefiniran) . Kommersant.ru. Izdavačka kuća Kommersant (17.6.2015.).
5. Velika Biografska Enciklopedija: Malczewski, Andrzej Ryszardowicz (nedefiniran) . dic.academic.ru(18. prosinca 2013.). Preuzeto 11. travnja 2014.
6. Rusko obiteljsko stablo (nedefiniran) . r-g-d.org. Preuzeto 11. travnja 2014.
7. Andrzej Malczewski dobio je titulu akademika Međunarodne akademije društvenih znanosti (nedefiniran) . tent-palatka.ru(22. veljače 2011.). Preuzeto 8. travnja 2014.