Дебетовая карта «Польза» — «Хоум Кредит Банк. Кредитная карта с пользой от хоум кредита Что за карта польза

С целью привлечения клиентов многие банки используют разнообразные бонусные программы. Они позволяют не только потратить деньги, но и получить с каждой покупки дополнительные бонусы и баллы. И, конечно, израсходовать их можно на приобретение новых товаров или услуг со скидкой. Одним из подобных продуктов банка является накопительная карта «Польза». "Хоум Кредит Банк" предлагает ее всем своим клиентам. Что же это за кредитка? И в чем ее особенности?

Общие сведения о бонусной программе банка

Согласно правилам банка, при совершении различных покупок в магазинах клиент организации может получить определенный процент компенсации. Как правило, он является фиксированным и зависит от вида банковского продукта. К примеру, если вы являетесь обладателем карт категории «голд» или «стандарт» («Удачные покупки Gold», «Наша карта Cashback», «Карта Cashback Standard»), то при их использовании вас ждет бонус в пределах 1-3 % от суммы приобретения. Притом карта «Польза» ("Хоум Кредит") «платинум-сегмента» обеспечит вас компенсацией в пределах 1,5-5 % .

Как выглядит карта с «Пользой»?

Карта, подключенная к программе «Польза», как правило, имеет соответствующий тематический дизайн. Например, на некоторых из них можно увидеть своеобразный рупор, рог или трубу с изящными ручками, утонченными различными рисунками и инкрустированный драгоценными камнями. При этом одни карты имеют белый, а другие - черный фон.

Кто может принять участие в программе?

Участвовать в данной программе могут далеко не все желающие. Согласно условиям банка, подключиться к ней могут только клиенты с имеющимися специальными предложениями от "Хоум Кредита". При этом оформление пакета таких предложений обойдется порядка от 990 и до 5000 рублей за год (зависит от вида открытой карты).

По словам представителей кредитной организации, в данную сумму входит не только базовое обслуживание карты, но и начисление, подсчет и списание баллов, заработанных клиентом во время участия в программе. Все это дает вам карта «Польза» ("Хоум Кредит").

Нюансы оформления, участия в программе

Впервые подключиться к программе можно лишь при заключении кредитного договора, например, при оформлении потребительского займа или кредитной карты. Также задействованный в иных программах финансовой организации, может сам изъявить желание и написать заявление на участие в программе лояльности.

За регулярное обслживание в системе банк ежегодно взимает определенную плату (в соответствии с действующими тарифами для карт разного сегмента). При этом, если по истечении данного срока клиент не изъявит желание отказаться от участия в программе, оплата за последующие 12 месяцев будет взиматься в автоматическом режиме. Кроме того, каждый клиент имеет полное право отказаться от услуги, но не позднее 14 дней со дня подключения услуги. Вот так и действует программа «Польза». "Хоум Кредит" отключает от участия в системе совершенно бесплатно. Зато повторно к ней присоединиться уже будет нельзя.

Какие карты можно оформить по программе?

В настоящий момент в рамках действующей программы лояльности можно оформить следующие карты:

«Удачные покупки Gold»;
«Удачные покупки Platinum».

Например, если ваше внимание привлекла «золотая» кредитная карта «Польза» ("Хоум Кредит" с ее помощью предлагает оплачивать товары и услуги под 34,9 % годовых), то вас ждет возобновляемый кредитный лимит до 300 000 рублей и льготный период - 51 день. Картой «платинум» можно также платить по счетам в пределах 29,9 % годовых. В случае же снятия наличных для карт «голд» и «платинум» действует единая процентная ставка - 49,9 % годовых.

Сколько бонусов можно заработать?

В соответствии с правилами действующей программы банка, совершая любые покупки картами «Польза» (в пределах страны и за рубежом), можно минимально заработать 1 % от от одной потраченной суммы. Причем в течение всего месяца клиенту разрешается собрать не более 2000 баллов. Все бонусы, полученные поверх лимита, аннулируются по умолчанию. В дальнейшем максимальная сумма бонусов увеличивается до 7500.

За какие покупки можно получить баллы?

Программа лояльности под названием «Польза» ("Хоум Кредит" дает возможность подключиться к ней всем желающим) предусматривает трату кредитных и личных средств с карт клиентов на оплату товаров и услуг.

Предположим, вы пользуетесь картой Gold, приведем пример расходов с учетом полученных бонусов. Так, можно израсходовать примерно 7 500 рублей на разнообразные турпоездки и путешествия, 4000 рублей заплатить за заправку и мойку автомобиля, 5000 рублей вам обойдутся походы в рестораны и кафе, 15 000 будет стоить шопинг в интернет-магазинах, примерно 18 500 рублей займут продукты и прочие предметы ежедневного потребления. В итоге за месяц подобных трат вам удастся заработать 5180 бонусов, а за год - 62 160. При этом учтите, что 1 балл равен 1 рублю.

А вот при аналогичных суммах расходов, но уже при использовании другой карты «Польза» ("Хоум Кредит Банк" повышает процент компенсации для держателей пластика премиум-класса) размер ежемесячного заработка бонусов составит 5603, а за год - 67 236 баллов.

Как видите, размер компенсации зависит не только от суммы покупок, но и от вида выбранного вами кредитного продукта.

За что можно получить дополнительные бонусы?

Помимо официально установленных бонусов, которые можно получить за совершение покупок в любых виртуальных и стационарных магазинах, включая зарубежные и отечественные, участники программы «Польза» ("Хоум Кредит Банк" запустил данный сервис с весны 2013 года) могут получить дополнительные баллы. Сделать это они могут, лишь совершив покупки у партнеров кредитной организации. Как правило, некоторые из них указаны в самом конце страницы на официальном сайте программы homecredit.ru.

Для большего удобства все они рассортированы в следующих категориях:

Бытовая техника и электроника.
Детские товары.
Досуг и отдых.
Другое.
Зоотовары.
Книги.
Мебель.
Одежда, обувь, аксессуары.
Парфюмерия и косетика.
Подарки и хобби.
Продукты питания.
Спорт и туризм.

Приэтом какую бы вы ни выбрали категорию, в любом случае вас ждут дополнительные баллы. «Польза» ("Хоум Кредит") - кредитная карта, позволяющая компенсировать часть потраченных на покупки средств. Например, за покупку товаров для детей одной фирмы вы получите плюс 7 % к бонусам, другая компания принесет вам 5 %, а третья - 10 %.

Кроме того, сами партнеры банка часто проводят дополнительные акции, позволяющие, помимо добавочных баллов от "Хоум Кредит", получить еще и магазинную скидку в 10-20 %.

Карта «Польза» ("Хоум Кредит"): условия

Оформить карту «Польза» могут граждане РФ в возрасте от 21 года и до 64 лет. Они должны быть работающими, иметь постоянную регистрацию в регионе открытия кредитки. Их стаж на последнем месте работы не должен быть менее трех месяцев. Также предполагается у них наличие стационарного и мобильного телефонов.

Подать заявку на оформление карты «Польза» ("Хоум Кредит" выдает ее всего за 10-15 минут) можно в любом отделении кредитной организации. Также все желающие могут воспользоваться регистрацией в режиме онлайн. Однако в этом случае вам все равно придется посещать офис и уточнять некоторые детали по телефону. Из документов для оформления карты вам понадобится только паспорт.

Что указывать в заявке при регистрации в системе?

При подаче онлайн-заявки на получение карты «Польза» необходимо указать в ней следующие моменты:

Ф.И.О;
число и год рождения;
адрес электронной почты;
номер мобильного телефона;
серию и номер паспорта;
аккаунт в соцсети (при наличии).

Контроль и удобство выполнения операций по программе

На данный момент, карта Польза является одной из самых популярных на рынке. Высокая доходность, обеспеченная внушительным процентом на остаток и повышенным кэшбэком - делают её действительно уникальной. Прочие условия позволяют карте собирать ещё большее количество восторженных отзывов.

Бесплатный выпуск и доставка

Карта выпускается и доставляется банком Хоум Кредит абсолютно бесплатно . Для Москвы – бесплатная доставка курьером, для регионов – карту доставляют в ближайший к Вам офис банка.

Бесплатное обслуживание

Формально, обслуживание карты стоит 99 рублей в месяц, но при выполнении любого из условий:

хранении суммы выше или равной 10000 руб.,
совершении покупок на сумму 5000 руб. в отчетном периоде,
получении заработной платы на карточный счет

- плата за обслуживание не взимается .

Начисление процентов на остаток

В начале каждого календарного месяца, банк рассчитывает и выплачивает проценты на остаток:

6% при остатке на счете менее 300 тыс. рублей и сумме трат от 5000 рублей,
3% при остатке на счете свыше 300 тыс. рублей и сумме трат от 5000 рублей,
0% - если ни одно из вышеуказанных условий не соблюдено.

Такие условия – одни из лучших на рынке, один из самых высоких процентов без дополнительных требований к минимальной сумме на счету и больших требований к оборотам.

Удобное пополнение

Бесплатно пополнить карточку можно:

В банкоматах сети;
В отделении банка;
С карты любого иного банка через приложение или ИБ;
Межбанковским переводом.

Кэшбэк на уникальные категории

Оплата услуг ЖКХ

коммунальных услуг

Оплата налогов, страховок

Оплата административных штрафов

Пополнение счета мобильного

Оплата домашнего телефона и интернета

Хоум кредит на данный момент выпускает довольно интересные и выгодные кредитные карты, популярность которых с каждым днем только растет. Основное внимание потенциальных клиентов привлекают «Кредитная карта с пользой» в категории GOLD и PLATINUM.

В этой статье-обзоре рассмотрим все особенности и нюансы этих карт, условия и отзывы, а также попробуем ответить на вопрос: «Стоит ли оформлять кредитную карту с пользой от Хоум Кредита?»

Условия обслуживания карты

Тип карты: VISA GOLD и VISA PLATINUM с бесконтактной технологией оплаты покупок PayWave.
Годовое обслуживание карты : 990 рублей в год по карте категории GOLD и 4990 по категории PLATINUM.
Льготный период по карте «Польза» до 51 календарных дней, честный и полностью бесплатный.
Максимальный кредитный лимит по карте может составлять 300 тысяч рублей.
Комиссия за снятие наличных составляет 4,9%, минимум 399 рублей.

Кэшбэк по карте с пользой

Основное преимущество карты состоит в том, что расплачиваясь ею в магазинах и в интернет-банке можно получать за это кэшбэк-баллы, которые можно в дальнейшем обменять курсу 1 к 1 на рубли.

В зависимости от категории карты различается и процент кэшбэка. например. по карте категории GOLD банк выплачивает кэшбэк за покупки в «Кафе и рестораны», «АЗС» и «Путешествия» — 3%, а за остальные покупки, в том числе и в интернет-банке можно получить 1% «каши».

Что касается карты категории PLATINUM, то здесь начисление бонусных баллов выгоднее: за покупки в категориях «Ресторанах и кафе», АЗС и Путешествия Вам будет начисляться 5%, а за другие покупки получите 1,5 процента.

Кроме того, по любой категории карты, при оплате у партнеров карты можно получать возврат денежных средств в размере до 20%. Актуальный список партнеров и условия получения бонусов можно посмотреть в интернет банке.

При оплате картой в интернет-магазинах, не забывайте использовать кэшбэк-сервис LetyShops , позволяющий дополнительно получать кэшбэк за покупки в интернете до 30%.

Как получить карту с пользой

Чтобы получить кредитную карту с пользой необходимо удовлетворять минимальным требованиям банка для оформления карты, а точнее:

Быть гражданином РФ.
Быть не моложе 21 года и не старше 64 на дату оформления карты.
Фактически проживать в регионе оформления карты.
Быть трудоустроенным в регионе оформления карты. Причем стаж на последнем месте работы должен составлять не менее 3 месяцев.
Необходим стационарный рабочий номер, также домашний и мобильные номера.

Из документов понадобится предоставить:

Паспорт.
Второй документ на выбор — водительское удостоверение, СНИЛС или загранпаспорт.

Плюсы и минусы карты с пользой

Из плюсов можно выделить сразу то, что бросается в глаза — это повышенный кэшбэк 3-5 процентов в определенных категориях и от 1 процент за оплату других покупок. Но самое интересное, что Хоум Кредит дает кэшбэк за оплату товаров и услуг через интернет-банк. Это один из немногих банков, который за такие операции «наливает кашу».

Также из преимущества карты можно выделить то, что карту можно довольно легко получить . То есть карточку можно оформить только по паспорту и второму документу.

Третий плюс, это возможность получения карты в день оформления . Оставив заявку на сайте банка и получив решение онлайн можно прийти в отделение банка и получить моментальную карту. Отличный вариант для тех, кому нужна кредитная карта срочно и без справок.

Что касается минусов, то здесь можно выделить плату за годовое обслуживание , хотя если активно пользоваться картой то стоимость обслуживания легко отбивается.

Кроме того, Хоум кредит Банк славится строгими требованиями к номерам телефонов при оформлении заявки на карту или кредит. Обязательно необходимо предоставлять стационарный рабочий телефон. Хотя многие банки более лояльно относятся к контактам в анкете.

Как оформить карту от Хоум Кредита

Чтобы оформить кредитную карту с пользой от ХКФ банка сделать это двумя способами:

Обратиться в отделение.
Заполнить заявку онлайн на сайте банка и получить мгновенное решение. После чего уже обратиться в отделение за картой.

Стоит ли оформлять «Кредитную карту с пользой»?

Прочитав эту статью и ознакомившись с тарифами банка, каждый может сделать определенный вывод. Однозначно, карту стоит оформлять тем, кто очень часто посещает развлекательные заведения, у кого есть автомобиль, а также кто часто путешествует. На тратах в этих категориях с картой можно заработать довольно внушительный кэшбэк. Карта для вас действительно будет с пользой.

Также, эту карту можно посоветовать тем, кто довольно часто оплачивает товары и услуги в интернет-банке (ЖКХ, сотовая связь и прочие поставщики), потому что никакой другой банк не будет бонусировать такие операции. А Хоум кредит это делает. И это конкурентное преимущество.

Возможно Вы уже оформили карту или планируете это сделать, тогда делитесь своим опытом и отзывами о карте.

Для покупок и планирования финансов Хоум Кредит создал кредитное предложение с интересным названием Польза. Достаточно активировать пластик один раз и можно пользоваться возобновляемым лимитом много лет. Какие условия предлагает банк, как оформить кредитное средство, какие плюсы и минусы отмечают владельцы платежного средства?

Что это такое

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Уникальное предложение банка Хоум Кредит для клиентов кредитной организации с бонусной программой и доступным лимитом в 300 000 руб.

Условия и тарифы

Кредитный лимит карты Польза – 300 000 руб. Заявленное банком максимальное значение не всегда означает, что заявка будет одобрена для заемщика именно на эту сумму. Все зависит от уровня и источника дохода заявителя, его платежеспособности, наличия в собственности ценного имущества.

Лимит на карте возобновляемый, т.е. после траты определенной или всей суммы, размер доступных средств по кредиту становится как одобренный первично, и должник имеет право на неограниченное количество снятий денег с платежного средства.

Поручительства и залога для оформления карты Польза не требуется. Это основное и самое главное отличие от кредитных продуктов наличными на потребительские цели. Предоставление ссуд на покупку авто и ипотеку, кстати, Хоум Кредит давно не осуществляет, так что получение кредитной карты – один из самых доступных продуктов по получению займа.

Получение карты доступно участникам специального предложения Хоум Кредит. Это означает, что гражданин должен являться клиентом банка по ранее оформленным договорам займа с условием добросовестного и своевременного выполнения требований по внесению платежей.

Предусмотрены два вида банковских карт типа Польза: Золотая и Платиновая.

Условия бонусной программы следующие:

Списание в магазинах, в том числе онлайн, накопленных бонусов по соотношению 1 балл равен 1 руб.
Покупка авиабилетов на все направления, остаток стоимости, если миль недостаточно, можно оплатить за счет собственных средств.
Cash back – возврат средств на карту в размере 1,5% за покупки через интернет, 5% - в категории кафе и рестораны, АЗС и Путешествия, до 30% на онлайн шопинг в магазинах-партнерах Хоум Кредит по предложению карта Платиновая, и 1% — за приобретение товаров онлайн, 3% — за траты в сети питания, на АЗС или при приобретении туров или билетов и также 30% при обслуживании в компаниях-сотрудниках Хоум Кредит банка.
Возможность погашения накопленными балами баланса мобильного телефона.

Для этого достаточно ввести сумму ежемесячных трат, выбрать тип карты и категорию товара. Система посчитает бонус автоматически. Процентная ставка по кредиту составляет 29,99% и увеличивается при обналивании кредитных средств до 44,99%. Льготный период составляет 51 день.

Требования к держателям

Подать заявку могут следующие претенденты:

граждане России;
возрастом от 21 до 64 лет;
работающие на последнем месте занятости не более 3 месяцев и не менее полугода в общей сложности;
размер дохода подтверждается заемщиком по форме или образцу, предложенному банком – это отличие кредитных программ Хоум Кредита по предложению Польза и обязательное требование банка;
наличие постоянного мобильного телефона для оперативной связи и хотя бы двух стационарных (работодателя и домашнего) также необходимо, без этого заявку банк не примет. Процент одобренного кредита по анкетам, где указано несколько телефонов, намного выше, чем по тем, в которых введен только один мобильный номер заемщика.

Как оформить кредитную карту Польза от Хоум Кредит

Эмиссия карты занимает не более 15 минут. Клиенты банка, ранее получившие ссуду в учреждении, могут подать заявку через Личный кабинет. Новые заемщики имеют возможность отправить анкету онлайн или обратиться в ближайшее отделение Хоум Кредит для заполнения заявления.

Решение по заявке, поданной онлайн или по телефону, является предварительным. Для выпуска карты нужно подписать заявление в офисе Хоум Кредита. Только в этом случае вынесенное положительное или отрицательное решение является окончательным.

Активировать карту можно после подписания кредитного договора в отделении банка у сотрудника. Услуга доступна онлайн на официальном сайте Хоум Кредита, по телефону службу поддержки или в офисе банка непосредственно после подписания кредитного договора.

Для этого потребуется сообщить номер соглашения о займе с банком, идентификационные данные лица – серия и номер паспорта, секретные сведения, которые были указаны при заполнении заявки самим заемщиком. В результате создается 4-значный ПИН-код для доступа к средствам на карте.

Как пользоваться

Первоначально карта выдается с кредитным остатком в 10 000 руб. При повторном обращении и инициативе или одобрении банка лимит может достигать максимального значения в 500 000 руб. Ежемесячная плата за обслуживание взимается в размере 149 руб., если по карте на конец отчетного периода числится задолженность не менее 500 руб.

Снятие наличных также облагается комиссией в размере не менее 499 руб. или 4,9% с полученной суммы. Действуют лимиты на перевод средств с кредитного счета в размере 75 000 руб. за один раз при моментальном переводе, и до 500 000 руб. в месяц при совершении онлайн перевода или через почту России.

На любые покупки начисляется 2% cash back, 4% возвращается по категориям, определенным банком. Дополнительные баллы предоставляются в рамках временных акций.

Преимущества и недостатки

Среди положительных моментов карты Польза отмечаются следующие:

погашение многочисленными способами, в том числе банковским переводом с карты другого кредитного учреждения, пополнение со счета электронного кошелька, в кассе Хоум Кредит, с помощью банкоматов, через Почту;
возможность отправления средств на карту с дебетовой, зарплатной или корпоративной карты, открытой в Хоум Кредит без необходимости обращения к услугам сторонних организаций с уплатой комиссий. Можно установить списание платежа ежемесячно с дебетовой или накопительной карты в Личном кабинете клиента;
получение информации о проведенном платеже, балансе онлайн бесплатно в Личном кабинете заемщика;
возможно хранения собственных средств на карте, предназначенной для кредитных операций.
удобная бонусная программа с возможностью покупки авиабилетов, экономии на топливе, оплаты товаров на накопленные баллы;
моментальный выпуск.

К негативным относятся:

длительный период зачисления средств, при том, что срок погашения задолженности считается с момента отражения суммы на карточном счете, а не его отправки;
высокая процентная ставка на средства, снятые наличными. Она составляет 44,9% ежегодно. Дополнительно оплачивается комиссия за обналичивание кредита в размере 4,9% от полученной суммы, но не менее 499 руб. за одну транзакцию;
плата за дополнительные услуги: получение чека о балансе в устройствах Хоум Кредит, заказ выписки о движении средств и др;
возможность использования средств в течение льготного периода без %. Следует обратить внимание, не взимается плата только за пользование чужими денежными средства, при том, рассчитывать льготный период нужно по правилам банка. На обналиченные средства льготный период не распространяется. За операции на перечисление или снятие средств начисляются комиссии и проценты в общем порядке.