Тарифы РКО Райффайзенбанка для юридических лиц и ИП – работа с личным кабинетом РКО для малого бизнеса. Расчётный счёт для бизнеса в Райффайзен Банке Ип счет райффайзен
Основной тариф включает в себя обязательные услуги, входящие в полную стоимость:
- открытие расчетного счета;
- доступ в онлайн-ресурс;
- перечисление заработной платы на карточки работников.
Комплектация тарифов "Оптимум" и "Максимум" дополнена корпоративной картой и опцией смс-уведомления.
Банк дополнительно предлагает услуги для организации бизнеса:
1. Зарплатный проект, который включает обеспечение всех работников компании бесплатными банковскими карточками и участие в программе лояльности от партнеров. Обслуживание операций, связанных с движением денег будет бесплатным, при подключении пакета услуг "Зарплатный".
2. Банковские гарантии до 145 млн.рублей для участия в государственных закупках.
3. Крупные кредиты на комфортных условиях для развития бизнеса.
4. Эквайринг, то есть возможность осуществлять платежи безналичным способом, подразумевает несколько видов, предусматривающих оплату комиссионных:
- торговый - в размере до 1990 рублей в зависимости от уровня оборота средств на один платежный терминал, плюс сбор, составляющий 1,79% от суммы платежа;
- интернет - в размере 2,7% с оборота средств;
- мобильный - с фиксированной комиссией в сумме 900 рублей.
5. Валютный контроль, предполагающий сопровождение внешнеэкономических сделок.
6. Инкассация, стоимость которой рассчитывается индивидуально и зависимости от географии и объемов услуг.
7. СМС-информирование стоит 190 рублей в месяц, если не входит в тариф.
Пакетные предложения
Райффайзенбанк предлагает клиентам четыре пакета услуг, рассчитанных на разные уровни развития предприятия:
"Старт" с абонентской платой в 990 рублей, предполагает:
- бескомиссионные денежные переводы на карты физических лиц в пределах 100 тыс.рублей;
- стоимость платежа 25 рублей;
- бесплатную регистрацию и облуживание в онлайн-банке.
"Базовый" с абонентской платой в 1900 рублей, включает:
- бескомиссионные переводы на карты физических лиц в пределах 200 тыс.рублей;
- 10 платежей в месяц без взимания платы, а за последующие - 25 рублей за каждый;
- бесплатные сервисы: интернет-банк Raiffeisen Business Online и мобильное приложение.
"Оптимум" стоимостью 2900 рублей в месяц, включает:
- возможность осуществить перевод до 500 тыс.рублей на карты физическим лицам без взимания комиссии;
- осуществление 60 бесплатных платежных операций, а последующие стоимостью 25 рублей;
- бесплатный функционал в виде: дистанционных сервисов, смс-уведомления, карты к расчетному счету "Бизнес 24/7", VIP-обслуживание для руководителя.
"Максимум" с абонентской платой в размере 7500 рублей и комплектом услуг:
- 300 бесплатных платежей;
- 700 тысяч рублей на переводы, не облагаемые комиссионным сбором;
- корпоративная карта;
- опция "СМС-уведомление";
- система "Мобильный Банк-Клиент";
- два пакета привилегированного обслуживания для руководства.
На ежемесячном обслуживании можно сэкономить, получив скидку в:
- 25%, если производить оплату авансовым платежом;
- 100%, если порекомендовать обслуживание в банке компаньону.
Какой тариф выбрать?
Представитель бизнеса, находящийся в статусе ИП, ООО или АО вправе самостоятельно выбирать выгодный для него тарифный план в зависимости от объемов производства, режима работы предприятия и финансовой активности.
Тарифы "Старт" и "Базовый" подойдут тем:
- кто только начинает вести предпринимательскую деятельность;
- имеет небольшое количество наемных работников.
Тариф "Оптимум" устроит как представителей малого, так и среднего бизнеса, ведущих активную производственную деятельность.
Подключить тариф "Максимум" и позволить себе ни в чем не отказывать, иметь все преимущества качественного банковского обслуживания от Райффайзенбанка, могут компании со стабильными доходами, высоким уровнем производства, имеющие солидные обороты средств.
Какие услуги входят в РКО?
В перечень основных операций входят:
- открытие расчетного счета;
- резервирование расчетного счета;
- инкассаторские услуги;
- высокотехнологичное дистанционное обслуживание;
- корпоративные карточные продукты;
- валютные и конверсионные сделки;
- операции с наличными;
- платежи и переводы в рублях;
- депозиты;
- кредиты.
Счет можно открыть как в национальной, так и в иностранной валюте.
Каждому юр. лицу важен факт первоклассного обслуживания банковским персоналом. Именно от удачной завязки зависит развитие бизнеса в дальнейшем. Так что, выбирать кредитное учреждение, в котором необходимо будет открыть счет для ИП, лучше более ответственно и тщательно. Raiffeisenbank – именно та компания, чья ответственность и отношение к клиентам превыше всего. В райффайзенбанк открыть расчетный счет для бизнеса не так уж сложно. Рассмотрим основные моменты.
Что нужно, чтобы открыть расчетный счет в Райффайзен банке. Формат и бланк заявления и список документов
Документы для открытия расчётного счета ИП:
- Заполненная анкета.
- Заявка на открытие счёта.
- Договор счёта в банке.
- Заверенная нотариусом карточка с копией печати и подписи.
- Документы, подтверждающие личность клиента.
- Свидетельство ОГРНИП.
- Идентификационный код.
- Лицензия, если таковая имеется.
Список документов для того, чтобы в райффайзенбанке открыть расчетный счет для ООО немного другой:
- Пункты 1, 2, 3, 4, 7, 8 из предыдущего списка.
- Устав.
- Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа (директор, ген.директор и т.д.), а также полномочия людей, имеющих право подписи.
- Свидетельство основного государственного регистрационного номера.
- Выписка из реестра участников.
С примером каждого документа можно ознакомиться на портале Райфайзенбанка. Доступ не ограничен, их можно скачать и предварительно заполнить перед подачей.
Возможно ли онлайн заявка на открытие расчетного счета. Где и как ее подать
Для открытия счета в райфайзен банке онлайн необходимо перейти в категорию «Корпоративному бизнесу» или «Малому бизнесу», зависимо от типа вашего бизнеса. Теперь нужно выбрать «Банковское обслуживание» в первом случае или «Расчетно-кассовое обслуживание» во втором. Для среднего и крупного бизнеса – выбираете услугу «Открытие и ведение счетов». Для малого бизнеса – нажимаете кнопку «Открыть счет». Сегодня есть 4 тарифа РКО – Старт, Базовый, Оптимум, Максимум. Наибольшей популярностью пользуется счет оптимум. На официальном сайте перед оформлением заявки можете изучить тарифы.
На новой странице теперь надо корректно внести следующие данные о своём коммерческом предприятии:
- Название организации;
- Годовой доход;
- Номер телефона для связи;
- Адрес электронной почты;
- Веб-сайт предприятия;
- Город;
- Отделение обслуживания.
Для среднего и крупного бизнеса требуется выбрать нужную услугу и оставить заявку.
В течение 24 часов выйдет на связь сотрудник, с которым нужно обсудить детали встречи, чтобы решить всевозможные подробности и формальности. Обычно представитель банка приезжает в ваш офис.
Комиссия за внесение наличных на расчетный счет
Если вы желаете в райффайзенбанк открыть расчетный счет для ИП, тарифы нужно изучить обязательно, чтобы знать, чего ожидать в процессе обслуживания.
По территории Москвы и Московского округа комиссия за внесение средств клиентом, составляет 0,25%. В остальных городах комиссия составит 0,19%. Не зависимо от местонахождения – минимум 290 рублей.
Владельцы «Валютного» пакета услуг за пересчет и внесение денег на счет должны оплатить комиссию размеров 0,25%, но не менее 290 руб.
Держатели карт «МЕТРО Оптимальная», «МЕТРО Базовая», «Бизнес 24/7», «Бизнес 24/7 Оптимальная», «Бизнес 24/7 Базовая», «Бизнес 24/7 Премиальная» за внесение денежных средств через терминалы и банкоматы Райффайзенбанка уплачивают комиссию 0,19%.
Операция по внесению средств на счет, обслуживающийся в партнерской сети «ЮНИСТРИМ», осуществляется бесплатно.
Как закрыть расчетный счет в Райффайзенбанке при необходимости. Как написать заявление
Бывает, клиент не планирует дальше использовать расчетный счет или такая необходимость отпала. Возникает вопрос, как закрыть счет? Для этого следует обратиться в отделение банка и написать заявление. Бланк доступен на сайте организации, с ним без проблем можно ознакомиться и предварительно заполнить перед подачей.
После написания заявления на закрытие на счете будут завершены все операции. Остаток денежных средств можно перевести на другой счет, реквизиты которого указываются в заявлении на закрытие, или получить наличными в кассе банка.
Был украден телефон Iphone X и на нем или с помощью вытащенной сим-карты был взломан вход в мобильный ЛК Райфайзен-коннект. Посредством переводов с разных счетов и карт мошенниками было выведено 255 760 рублей.
Банк уверен в своей надежной защите. Привожу одну из цитат в официальном ответе ******. Очень печально, что факт фрода не выявлен. Несмотря на некоторые факты кажущимися явными:
1.
Все деньги выводились на разные счета с Фамилиями, карты, телефоны. А так же все выводилось с разных мест —Накопительный счет, дебетовая и кредитные карты.
2. Все снятия по всем счетам идут по нарастающей. Например возьмем счет накопительный ******* Мы видим тут, как суммы увеличиваться и в финале - крупная сумма совсем. По кредитной карте тоже с меньшей на большую.********.
Вывод денег пришелся на ночь и ранее утро (в это время мошенники и работают обычно — пока все спят). Причем мошенники не торопились и между транзакциями потихоньку увеличивали время с 20 минут в 5 утра и до 2 часов в 12 дня. То есть, они уже знают как обойти формулу фрода, которая банит множественные переводы в считанные минуты.
4. Зачем вывод большой суммы денег с кредитной карты, если идет массовое списание со счета накопительного, где лежит приличная сумма? Совокупность этих 4х факторов дает нам дыру в безопасности.
Получается, что в ночное/утреннее время по нарастающей начали выводиться деньги с кредитной и дебетовой карты, накопительного счета на разные имена, карты и телефоны. Все вместе говорит о том, что плохо работают антифродные системы, когда уже мог бы сработать подозрительный триггер и сотрудник банка попытался бы заблокировать действия до связи с клиентом.
Какой-нибудь Тиньков на полпути уже блокирует подобное. Звонят и переспрашивают вы ли это. Помимо Райфайзенбанка у меня увели деньги еще и в Сбербанке (будет отдельный отзыв), но абсолютно другим способом. Сбербанк упустил ровно такую же сумму, но успел заблокировать все за 10 минут. У вас блокировка случилась только по моему звонку в 12:27. Спустя 8 часов после 1 транзакции. О чем это говорит? О том что мошенники знают все слабые места как ваши, так и Сбера и действуют по разному. А если бы я спохватился через день или два?
Я зарплатный клиент Райффайзенбанка с 2005 года и не уверен, что останусь с ним дальше при такой дыре в безопасности, когда можно спокойно зайти в ЛК и выводить сколько вздумается (со слов представителя без ограничения можно было вывести до 10 млн). Лучше лишний раз перезвонить и уточнить у клиента, чем так слепо позволять выводить средства — это первое.
А второе почему в 21 веке нельзя в личном кабинете взять и выставить ограничения на снятие с накопительного счета или с карты, которое бы ставилось/снималось по кодовому слову или походу в банк, почему нельзя задать лимит по операциям в ЛК? Это такие простые методы безопасности, которые уже давно должны прийти в жизнь. Печаль друзья.
Обновлено в Декабре 2019
Подробная информация об открытии расчетного счета в Райффайзенбанке для физических и юридических лиц. Какие документы потребуются для оформления, стоимость открытия и обслуживания. Как оформить онлайн-заявку на РКО для ИП и ООО на сайте raiffeisen.ru – наглядное руководство. Тарифы, предлагаемые банком, с перечнем предоставляемых услуг.
Общая
информация
Эквайринг
Зарплатный
проект
Валютный
контроль
Корпоративные
карты
Открытие:
Обслуживание:
Платежка:
Скорость открытия:
От 1 рабочего дня
Лицензия:
3292 от 17.02.2015 г.
Интернет-банк:
Мобильный банк:
СМС-информирование:
Документы:
Паспорт, ОГРН/ОГРНИП, ИНН (+ решение, устав, приказ ген. дир., местонахождение компании для ООО)
Прием наличных:
Выдача наличных:
З/п - 0, на прочие нужды - от 1%
Эквайринг:
Виды: торговый и интернет; принимаются карты: Visa, MasterCard, МИР, AmEx; комиссия: до 1,79%; аренда терминала: до 1 990 руб./месяц
Сроки подключения:
До 7 рабочих дней
Поддержка:
Бесплатная
Сроки зачисления:
В течение дня
Ведение счета
Агент по операциям резидентов:
0,15%, если не требуется постановка на учет - 0,14%
Постановка контракта на учет:
Бесплатно, срочная - 4 900 руб.
Платежка:
Выдача справок:
- Быстрое оформление с выездом специалиста
- Реквизиты счета после оформления заявки
- Недорогие платежные поручения
- Овердрафт на сумму до 1 500 000 рублей
- Торговый эквайринг с бесплатным обслуживанием
- Интернет-банк взаимодействует с программами от 1С
К5М
Отзывы
Тариф Старт от Райффайзенбанка предлагает расчетный счет с быстрым оформлением, недорогим обслуживанием и удобными функциями. Вы сможете воспользоваться всеми услугами банка – оформить овердрафт, подключить эквайринг или зарплатный проект, провести валютную сделку. Банк часто устраивает акции для клиентов – если следить за ними, то можно открыть счет с бесплатным обслуживанием в первые месяцы.
Преимущества открытия расчетного счета для ООО и ИП в Райффайзенбанке:
- Международные стандарты обслуживания
- Разнообразие тарифов с учетом индивидуальной специфики бизнеса
- Скидки при авансовой оплате за обслуживание расчетного счета
- Резервирование номера расчетного счета онлайн
- Прием платежей через онлайн-систему Банк-Клиент «ELBRUS Internet»
- Неограниченное количество расчетных счетов без дополнительной платы
- Удобные сроки предоставления платежных бумаг для исполнения текущим банковским днем
- Зарплатные проекты
- Дистанционное управление счетами
- Выезд персонального менеджера к вам в офис для оформления счета (кроме Москвы и Московской области)
Тарифы
Старт | Базовый | Оптимум | Максимум | |
Стоимость в месяц, руб | 990 | 1 900 | 2 900 | 7 500 |
Переводы денежных средств в электронном виде | 25 руб/платеж | 10 платежей бесплатно, далее 25 руб платеж | 60 платежей бесплатно, далее 25 руб платеж | 300 платежей бесплатно, далее 25 руб платеж |
Прием наличных, инкассированных денег на счет | 0,25% | 0,25% | 0,25% | |
Выдача наличных денежных средств со счетов клиента | От 1% (по согласованию), на выплату зарплаты - 0% | От 1% (по согласованию), на выплату зарплаты - 0% | От 1% (по согласованию), на выплату зарплаты - 0% |
Для всех тарифных планов осуществляется бесплатное подключение интернет-банка.
Более подробно тарифы описаны в приложении.
Для открытия расчетного счета в Райффайзенбанке требуется войти в раздел «Среднему и корпоративному бизнесу» или «Малому бизнесу», в зависимости от доходности вашего дела. Далее выбираем пункт «Банковское обслуживание» и опускаемся на самый низ страницы. Здесь мы видим желтую кнопку с надписью «Онлайн-заявка».
Кликнув по ней, переносимся на страницу заполнения личных данных и информации о бизнесе.
Заполняем:
- Годовую выручку
- Наименование компании
- Контактный телефон
- Электронную почту
- Сайт компании
- Город
- Отделение обслуживания
Выбираем интересующий банковский продукт, вводим капчу и нажимаем клавишу «Подать заявку».
В течение суток с вами связывается персональный менеджер и вы обговариваете время и место встречи, для урегулирования всех формальностей. Обычно менеджер приезжает прямо к вам в офис.
В активном меню сайта Райффайзенбанка, расположенном в левой части страницы, есть отдельная клавиша «Онлайн-заявка». Если вы знакомы с условиями обслуживания, то после входа на сайт можно сразу приступить к заполнению заявки, нажав на нее.
Необходимые документы
Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателя понадобятся:
- Заполненная анкета
- Заявление на открытие счета
- Договор банковского счета
- Документы, удостоверяющие личность
- Свидетельство ОГРНИП
- Свидетельство ИНН
- Лицензии (при наличии)
Для ООО пакет несколько шире, но не на много:
- Заполненная анкета
- Заявление на открытие счета
- Договор банковского счета
- Устав
- Нотариально заверенная карточка с образцами подписей и печати
- Документы, подтверждающие полномочия ЕИО
- Документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом подписи
- Свидетельство ОГРН
- Свидетельство ИНН
- Выписка из списка участников
- Лицензии (при наличии)
Бланки всех необходимых договоров и анкет размещены на сайте Райффайзенбанка в свободном доступе. Их можно скачать, изучить и заполнить заранее.
Вы узнаете, как войти в личный кабинет на официальном сайте Райффайзенбанка онлайн. Подробные указания по удобному и быстрому доступу в raiffeisen.ru со скриншотами и видеоинструкцией. Наглядное руководство по восстановлению забытого пароля к личному кабинету банка. У нас представлена только самая актуальная информация.
О банке
Райффайзенбанк — крупный универсальный банк с иностранным участием. Основан в 1996 оду как российское отделение одноименного австрийского банка. В 2007 году он присоединил к себе ИМПЭКСБанк, который в то время выступал бриджирующим для банка Российский Кредит. В 2015 году появились слухи о продаже Райффайзена Альфа-Банку, но эти слухи быстро были опровергнуты.
Сейчас все акции банка контролирует Raiffeisen Bank International. Головной офис российского Райффайзенбанка расположен в Москве. В сеть отделений входит пять филиалов — в Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Краснодаре и Нижнем Новгорода — и более 170 офисов. Банк действует на основании генеральной лицензии ЦБ № , выданной 17 февраля 2015 года.
Всего в банке обслуживается более 80 000 корпоративных клиентов. Райффайзен предлагает им РКО, кредиты и гарантии, депозиты, корпоративные и зарплатные карты, эквайринг, валютный контроль, инвестиции и другие услуги. Банк обслуживает и частных клиентов — им доступны кредиты, вклады, кредитные и дебетовые карты, денежные переводы и страховые услуги.
Сервисы для бизнеса от Райффайзенбанка
Райффайзенбанк активно развивает услуги и сервисы, необходимые бизнесу — как малому, так и крупному. Здесь вы можете подключить зарплатный проект или эквайринг, пройти валютный контроль или заказать услуги инкассации. Об этих и других востребованных предложениях от Райффайзена вы узнаете далее.
В Райффайзенбанке хорошо организованы услуги для тех, кто занимается внешнеэкономической деятельностью. Любой клиент банка может открыть валютный счет, обменять валюту или пройти валютный контроль. У банка работает собственная платформа для конвертации R-Dealer — здесь вы можете купить или продать валюту без комиссии по курсу, близкому к биржевому. Райффайзен работает со многими крупными валютами — от долларов США и евро до норвежских крон и казахстанских тенге.
Валютный контроль в Райффайзенбанке доступен как резидентам, так и нерезидентам РФ. С помощью него вы сможете правильно зарегистрировать сделку с иностранной компанией, не нарушая российских законов. За отдельную плату банк предоставит консультации по валютным сделкам и поможет подготовить необходимые документы. Все операции проводятся в удаленном режиме через интернет-банк. Для более удобной оплаты таможенных сборов предусмотрена таможенная карта — она оформляется отдельно.
Тарифы на услуги для ВЭД:
Ведение валютного счета |
25 долларов в месяц |
Платежи в валюте |
0,1%, минимум 40 долларов |
Доступ к системе R-Dealer |
1 500 рублей |
Валютный контроль |
По операциям, не требующим постановки контракта на учет — 0,14%, минимум 290 рублей |
Срочная постановка контракта на учет |
4 900 рублей |
Снятие контракта с учета |
3 900 рублей |
Выдача копий документов из досье по валютному контролю |
|
Выдача справок по валютному контролю |
1 200 рублей за каждую |
Прелварительная экспертиза документов |
1 000 рублей |
Проверка документов валютного контроля |
500 рублей за документ |
Консультации по валютному контролю |
1 000 рублей |
В Райффайзенбанке работает собственная служба инкассации — она поможет вам быстро и безопасно перевезти большие суммы наличных денег, драгоценные металлы, ценные бумаги и вещи. Служба инкассации использует современные технологии защиты и безопасности, которые обеспечивают высокую надежность и сохранность груза. В городах, где не работает служба инкассации Райффайзена, можно воспользоваться услугами компаний-партнеров.
Чтобы воспользоваться услугами инкассации, оставьте заявку через интернет-банк, в отделении или по телефону. Специалист поможет вам согласовать дату и время доставки нужных вам ценностей. Комиссия за инкассацию рассчитывается индивидуально для каждого случае. Отдельно оплачивается перечисление наличных денег на расчетный счет.
Корпоративная карта — это дополнительный инструмент для более удобного управления деньгами на расчетном счету. С помощью нее вы можете оплачивать различные расходы компании, вносить и снимать наличные. Карта используется как обычная кредитная или дебетовая. При желании, для нее можно установить отдельные лимиты на любые операции.
Райффайзенбанк предлагает несколько специализированных корпоративных карт:
Бизнес 24/7 — предназначена для более простого внесения и снятия наличных на счет. У нее действуют единые тарифы на операции с наличными для всех банкоматов — не обязательно искать устройство Райффайзена, чтобы внести или снять деньги
METRO — выпускается совместно с сетью оптовых магазинов METRO Cash&Carry. С помощью нее можно оплачивать любые покупки, как обычной банковской картой. В магазинах сети METRO предоставляются дополнительные скидки. Можно оформить на карту кредит на сумму до 250 000 рублей и срок до 12 месяцев с отсрочкой платежа на 45 дней
Командировки 24/7 — предназначена для удобной оплаты командировочных расходов. Ее можно оформить на имя одного из ваших сотрудников. Карта предлагает бесплатные SMS-уведомления, бесплатное пополнение в банкоматах Райффайзенбанка и скидки от партнеров
Заказать выпуск любой корпоративной карты вы можете через интернет-банк. Здесь же вы можете управлять лимитами на операции и отслеживать состояние счетов.
Зарплатный проект в Райффайзенбанке поможет вам быстрее перечислять зарплату своим работникам. Подключить его вы можете в любом отделении банка — достаточно заключить договор и предоставить сведения о работниках. Райффайзен сам выпустит и доставит нужное количество зарплатных карт.
Перечисление зарплаты через интернет-банк полностью автоматизировано. Достаточно один раз сформировать реестр и создать соответствующие платежи. Можно сформировать несколько платежей для работников с разным размером зарплаты. Деньги перечисляются сразу же после отправки реестра.
В рамках зарплатного проекта банк выпускает дебетовые карты в платежных системах Visa, MasterCard и МИР. Они выпускаются и обслуживаются полностью бесплатно, предлагают скидки в магазинах-партнерах Райффайзена и бесплатное снятие наличных в банкоматах партнерской сети. Руководителям доступны пакеты услуг «Золотой» и «Премиальный» с расширенными привилегиями от банка и платежных систем.
Райффайзенбанк предлагает своим клиентам торговый и интернет-эквайринг. С помощью них вы сможете принимать платежи с банковских карт популярных систем. Банк использует собственный процессинговый центр, который обеспечивает высокую безопасность для всех операций.
При подключении торгового эквайринга банк предоставляет все необходимое оборудование в аренду. Ее стоимость зависит от размера оборотов на торговой точке. Банк бесплатно доставит и подключит терминалы, проведет обучение персонала и проконсультирует по спорным вопросам. Также вы сможете участвовать в программе скидок банка.
Интернет-эквайринг подключается бесплатно — банк поможет встроить платежный модуль на ваш сайт. Раййфайзен поддерживает работу с популярными CMS и предоставляет API для веб-разработчиков. Комиссия за интернет-эквайринг фиксированная и не зависит от оборотов или способов оплаты. Покупатель получит электронный чек в соответствии с требованиями ФЗ-54.
Тарифы на эквайринг:
Электронные сервисы
Для дистанционного банковского обслуживания Райффайзенбанк использует собственную разработку — банк-клиент Elbrus. Он предлагает удобные инструменты для управления расчетным счетом, настраиваемый интерфейс и высокую безопасность всех операций. Для входа в банк и подтверждения транзакций можно использовать SMS-пароли или USB-ключ.
Интернет-банк предусматривает все необходимые функции — управление расчетным счетом, прием и отправку платежных поручений, обмен документами с банком, оформление заявок на другие услуги. Он совместим с программами от 1С — вы можете в любое время импортировать и экспортировать документы. В онлайн-чате можно связаться со службой поддержки банка — она работает с 9:00 до 18:00 по московскому времени. Если у вас оформлено несколько счетов в Райффайзене, то можно использовать для них общий логин.
С июля 2019 года в интернет-банке Райффайзенбанка появился встроенный бухгалтерский сервис. Он подключается бесплатно на любом тарифе.
Пока сервис может только рассчитывать и выплачивать налоги, и напоминать о платежах. Его функционал будет постепенно дополняться в соответствии с налоговым календарем - например, к концу года будут добавлены инструменты для создания и отправки электронных деклараций.
Для оперативного управления счетом Райффайзенбанк предусматривает мобильное приложение для устройств на базе iOS и Android. С помощью него вы можете отслеживать операции по счету, оформлять платежи и отправлять реквизиты контрагентам. Для входа в мобильное приложение используются те же данные, что и для интернет-банка.
Банк Райффайзен работает на российском рынке с 1996 года. За это время он сумел показать себя как надежного поставщика банковских услуг. А выгодные условия обслуживания еще больше привлекают не только физических лиц, но и субъектов малого бизнеса. В зависимости от масштабов компании, оборотов выручки и объема операций предприниматель или организация может в Райффайзенбанке в рамках одного из 4 тарифных планов. Но предварительно стоит изучить все условия расчетно-кассового обслуживания (РКО) в этом учреждении.
Необходимость открытия расчетного счета в надежном банке
Представители малого бизнеса рано или поздно сталкиваются с необходимостью открытия расчетного счета (для юридических лиц эта процедура и вовсе является обязательной, ИП же открывают р/с по желанию – тут все зависит от специфики предпринимательства). – сложная задача для многих бизнесменов. Останавливаться стоит на крупных банках, зарекомендовавших себя с положительной стороны и имеющих высокий уровень надежности.
Чем может грозить открытие счета в новом, непроверенном, ненадежном банке? Например, скрытыми комиссиями, о которых заранее никто не предупредит. Если же банк вдруг обанкротится или потеряет лицензию, то можно и вовсе потерять свои сбережения на счетах. Поэтому, в первую очередь, оценивать нужно именно надежность финансового учреждения. Райффайзенбанк как раз является одним из таких. В этом банке есть разные линейки тарифов, скидки и акции для клиентов, широкий спектр услуг, удобный мобильный и интернет-банкинг.
Преимущества РКО в Райффайзенбанке
Многие представители бизнеса открывают расчетный счет в Райффайзенбанке из-за наличия массы преимуществ:
- комплексное предоставление услуг (не только стандартные услуги РКО, но и выгодные условия по депозитам, кредитованию);
- разнообразие корпоративных карт и выгодные условия их обслуживания;
- бесплатное открытие счета;
- большой выбор тарифов (причем сетки отличаются для крупных городов и других регионов);
- возможность зарезервировать счет за 5 минут и получить реквизиты сразу же;
- полный спектр сервисов дистанционного банковского обслуживания (SMS-информирование, мобильный банк Raiffeisen Business, интернет-банк RBO, сервис банк-клиент ELBRUS);
- наличие активных скидок и акций, дополнительные бонусы (деньги на рекламу, подарочные сертификаты на бухгалтерское обслуживание и прочее).
Условия по открытию расчетного счета в Райффайзенбанке
Для подключения расчетно-кассового обслуживания в Райффайзенбанке предпринимателю или организации необходимо:
- Подробно изучить тарифную сетку банка. Для начинающих бизнесменов будет вполне достаточно открытия счета по плану «Старт» или «Базовый». Более крупным предпринимателям могут быть выгодны и другие тарифы.
- Оставить заявку на открытие счета. Сделать это можно прямо на нашем сайте, заказав обратный звонок специалиста.
- Дождаться звонка от сотрудника банка. Он может задать дополнительные вопросы, дать консультацию.
- При согласии клиента для него бронируется счет (высылаются реквизиты, которые можно передавать свои партнерам и контрагентам сразу же для проведения платежных операций).
- Договориться о встрече со специалистом банка.
После останется подготовить обязательный пакет документов и передать их менеджеру во время визита.
Необходимые документы
Чтобы открыть расчетный счет в Райффайзенбанке, и индивидуальному предпринимателю, и ООО нужно предоставить определенный пакет документов. Перечень их будет несколько отличаться, в том числе из-за различий в регистрации и ведении бизнеса.
Для ИП
ИП, чтобы открыть расчетный счет в Райффайзенбанке, обязательно нужно предоставить следующие документы:
- заявление на открытие счета (обязательно визируется подписью предпринимателя, ставится только при ее наличии);
- удостоверяющие личность самого ИП и его уполномоченных лиц (для россиян достаточно паспорта и информации о прописке, для иностранцев дополнительно требуются бумаги, которые бы подтверждали факт их законного присутствия на территории РФ, например, ВНЖ, миграционная карта или виза);
- карточка с образцами подписей (если более двух человек будет иметь право подписи платежных документов, то потребуется дополнительное заявление в двух экземплярах);
- подтверждающие право ведения деятельности, если вид выбранного предпринимательства этого требует (например, лицензии, разрешения, патенты, свидетельства).
Если интересы ИП представляет доверенное лицо, то оно должно предоставить в банк нотариально заверенную доверенность. Дополнительно могут запрашиваться и другие документы при открытии расчетного счета частным предпринимателем (выписка из ЕГРИП, свидетельство о постановке на учет в Росстате и прочие).
Для ООО
Для юридических лиц предусмотрен расширенный пакет документов, обязательных для открытия расчетного счета в Райффайзенбанке. Сюда входят:
- заявление по форме банка на открытие счета;
- Устав организации;
- удостоверяющие личность документы всех лиц, уполномоченных правом подписи расчетных бумаг (оригиналы паспортов или нотариально заверенные копии);
- карточка с образцами подписей и оттиском печати (+ дополнительное заявление, если правом подписи будет обладать более 2 человек);
- бумаги, свидетельствующие о наличии полномочий у президента, генерального директора или иного единоличного исполнительного органа (может быть прописан в уставе, протоколе заседания/собрания и иных документах);
- документы, подтверждающие наличие полномочий у лиц из КОП (приказы или распорядительные акты о назначении на должность, доверенности);
- список участников ООО или выписка из него;
- лицензии и прочие разрешительные документы, если они необходимы для ведения деятельности организации.
Банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы (выписку из ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет в Росстате и других).
Тарифы РКО Райффайзен
Для представителей малого бизнеса Райффайзенбанк разработал линейку продуктов по обслуживанию РКО из 4 тарифов – «Старт», «Базовый», «Оптимум» и «Максимум». Все они подразумевают наличие следующих услуг, входящих в стоимость:
- открытие счета;
- доступ в интернет-банк;
- выпуск карт Бизнес 24/7 «Базовая» и «Оптимальная»;
- перечисление заработной платы и иных выплат по ведомости.
Основные условия обслуживания по имеющимся тарифам выглядят так:
Старт | Базовый | Оптимум | Максимум | |
Стоимость ежемесячного обслуживания (Москва, МО, Санкт-Петербург) | 990 рублей | 1 900 рублей | 2 900 рублей | 7 500 рублей |
Стоимость ежемесячного обслуживания в других городах | 790 рублей | 1 490 рублей | 2 490 рублей | 6 500 рублей |
Сколько можно перевести физлицам без комиссии в месяц? | 100 000 рублей | 200 000 рублей | 500 000 рублей | 700 000 рублей |
Количество бесплатных платежных поручений в месяц | – | 10 | 60 | 300 |
Бесплатный онлайн-банк (ELBRUS ) | Не предусмотрен, придется платить 190 рублей в месяц при подключении услуги | + | + | + |
Бесплатное смс-информирование об операциях | Не предусмотрено, оплачивается отдельно при подключении – 190 рублей в месяц | + | + |
При необходимости можно перейти на другой тариф, одноразово заплатив банку 1 000 рублей.
Дополнительно Райффайзенбанк предлагает своим клиентам сэкономить на обслуживании расчетного счета, оплатив услугу за 1 или 2 года вперед. В этом случае 3 или 6 месяцев использования р/с предоставляются ИП и ООО бесплатно.
До 31 декабря 2019 года действует акция, позволяющая получить 1 месяц бесплатного обслуживания своего счета. Для этого необходимо привести друга для корпоративного обслуживания. Активировать бонус можно, введя сведения о себе и друге в специальной заявке:
Бонус в виде бесплатного обслуживания получают оба – и друг, и клиент Райффайзенбанка, приведший его.
Расчетно-кассовое обслуживание
Весомое преимущество Райффайзенбанка – предоставление комплексных услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в рамках выбранных тарифных планов. Для ИП и ООО доступен широкий комплекс операций:
- бесплатный выпуск корпоративных карт и их обслуживание на выгодных условиях;
- торговый и интернет-эквайринг;
- зарплатный проект;
- валютный контроль;
- услуги по инкассации;
- депозиты.
Читайте также: В каком банке лучше открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году
Для представителей малого бизнеса предусмотрены и другие услуги на выгодных условиях – кредиты, овердрафты, банковские гарантии и аккредитивы.
Корпоративные карты
У клиентов Райффайзенбанка, открывших счет, есть возможность бесплатно выпустить карту, прикрепленную к р/с. Программой предусмотрено два вида карт:
- «Бизнес 24/7»;
- METRO Cash & Carry.
Обе карты выпускаются бесплатно при наличии расчетного счета в банке. Банк не взимает комиссию и за перевыпуск по истечению срока действия. Если же карта перевыпускается по инициативе владельца, то за операцию придется заплатить 300 рублей. Зато за SMS-информирование дополнительно платить не нужно.
Вне зависимости от типа карты клиент получает возможность вносить наличные на счет с комиссией 0,19% от суммы. По картам предусмотрено и снятие денег – за эту услугу придется заплатить комиссию в размере 1,5% (но не меньше 90 рублей) вне зависимости от того, в каком банке проводится операция.
В стоимость обслуживания входит доставка карты – ее можно забрать в отделении банка или получить с курьером.
Бизнес 24/7
«Бизнес 24/7» - это корпоративная карта, привязанная к расчетному счету компании. Она отлично подойдет для внесения и снятия денег и поможет своему владельцу сэкономить на проведении этих операций. Из плюсов можно отметить:
- мгновенное зачисление средств на счет;
- единая комиссия за снятие в банкоматах любого банка;
- возможность использования круглосуточно без выходных;
- оплата покупок в онлайн-режиме.
Стоимость обслуживания и некоторые другие особенности использования карты зависят от типа продукта. Всего предусмотрено 4 разновидности:
METRO Cash & Carry
Карта METRO Cash & Carry – отличный платежный инструмент для тех, кто часто совершает покупки в торговых точках. Ее можно использовать в любых магазинах, а при оплате покупок в ТЦ Metro клиенту предоставляются дополнительные скидки, с помощью которых можно сэкономить до 25 000 рублей.
Стоимость ежемесячного обслуживания – 390 рублей. Но если за месяц совершаются покупки в ТЦ METRO на сумму свыше 10 000 рублей, то карта обслуживается бесплатно. Дополнительно в этой торговой сети можно получить скидки:
- приветственная – в размере 10 000 рублей при совершении покупок на сумму 100 000 рублей за квартал;
- регулярная – до 15 000 рублей в зависимости от суммы покупок в квартале (например, купив товара в ТЦ METRO на сумму от 60 000 до 100 000 рублей, можно рассчитывать на скидку в размере 2 600 рублей).
Дополнительное преимущество карты – наличие возможности использовать кредитные средства для совершения покупок в размере от 30 000 до 250 000 рублей. В течение 45 дней на одалживаемую сумму не начисляются проценты, по истечению этого срока на сумму задолженности будет начисляться 26% годовых. Вернуть взятые средства нужно в течение 12 месяцев с момента совершения покупки.
Карта «Командировки 24/7» - это отличная возможность сократить командировочные расходы, упростить расчеты и контроль за сотрудниками. С помощью нее можно производить оплату хозяйственных, командировочных и представительских нужд. Организация, оформляя такую карту, получает ряд преимуществ и бонусов:
- снижение накладных расходов предприятия;
- практически полное отсутствие риска утраты денежных средств;
- бесплатное SMS-информирование;
- возможность вносить средства на карту без комиссии;
- исключение вероятности мошеннических действий со стороны недобросовестных сотрудников (фиктивные чеки, подмена платежных документов);
- получение дополнительных скидок по дисконтной программе «Скидки для Вас!» (например, до 31 августа 2018 года можно забронировать авто со скидкой 10% в Rentcars ).
Обслуживание карты, в независимости от тарифного плана, обойдется в 1 200 рублей в год. Снимать деньги с нее можно в банкоматах Райффайзенбанка с комиссией 1,2% или в банкоматах и кассах других банков с комиссией 1,4% (но не меньше 150 рублей).
Зарплатный проект
В рамках зарплатного проекта все сотрудники организации получают личные пластиковые карты. Обслуживание операций по перечислению заработной платы будет бесплатным в случае подключения пакета услуг «Зарплатный». Причем выдача денег будет производиться автоматически при предоставлении зарплатной ведомости (выписки) и перечислении необходимой суммы.
Все 4 тарифных плана подразумевают, что заработная плата будет перечисляться на карты сотрудников бесплатно – эта услуга уже включена в стоимость. Не придется платить за обслуживание карт и сотрудникам, даже если счета открыты не в рублях, а в долларах или евро. Снятие денег в банкоматах Райффайзенбанка производится без дополнительных комиссий, в сторонних финансовых учреждениях – за 1% от суммы. А вот за SMS-информирование работникам придется платить 60 рублей в месяц.
Эквайринг
Клиенты, заключающие договор расчетно-кассового обслуживания в Райффайзенбанке, получают возможность подключить сразу несколько видов эквайринга:
- интернет-эквайринг;
- торговый эквайринг;
- мобильный эквайринг.
Каждый из них имеет свои особенности и тарифные ставки, на основании которых взимается комиссия за проведение платежей между организацией и клиентами.
Интернет-эквайринг
Интернет-эквайринг позволяет принимать платежи от клиентов в онлайн-режиме. Подключиться к системе организация может абсолютно бесплатно. Не придется платить и фиксированную абонентскую плату – Райффайзенбанк берет только комиссию с оборота в размере 2,7%. Зачисление средств, полученных через систему интернет-эквайринга, происходит не позднее 1 дня с момента платежа.
Для подключения услуги недостаточно иметь расчетный счет в Райффайзенбанке, нужно, чтобы и сам сайт, через который будут приниматься платежи, соответствовал требованиям платежных систем, имел обязательную информацию (процесс оплаты, контактные данные, гарантийные обязательства, условия и порядок возврата).
На подключение интернет-эквайринга уходит порядка 4 дней. Сам процесс выглядит так:
- открытие счета (если его еще нет);
- отправка заявки на подключение интернет-эквайринга;
- установка шаблонов для сайта;
- получение регистрационных данных;
- добавление платежной страницы на сайт.
После чего можно будет принимать интернет-платежи на своем сайте в режиме: 24 часа 7 дней в неделю.
Подключение торгового эквайринга позволяет принимать платежи от клиентов при помощи специальных платежных терминалов в торговых точках. Райффайзенбанк предлагает своим клиентам обслуживание по тарифу «Стандартный +». Установка оборудования производится специалистами учреждения бесплатно, а за регистрацию каждого терминала взимается символическая плата в размере 1 рубля.
Терминалы Райффайзенбанка принимают к оплате карты следующих платежных систем:
- VISA;
- Master Card;
- American Express;
За каждый терминал в месяц взимается сумма от 0 до 1 990 рублей, рассчитываемая по следующей формуле:
Дополнительно взимается комиссия в размере 1,79% от суммы платежа. Таким образом конечный размер ежемесячной комиссии складывается из двух показателей.
Торговый эквайринг позволяет клиентам принимать участие в дисконтной программе Райффайзенбанка, что экономит их деньги.
Мобильный эквайринг
При подключении мобильного эквайринга за M-POS терминал (ридер) уплачивается единая комиссия в размере 900 рублей. Ридер способен полностью заменить торговый терминал. С помощью него можно считывать информацию с карт клиентов, подключив его к мобильному устройству.
M-POS терминал имеет небольшой вес и размер, за счет чего его удобно использовать для приема платежей при частых перемещениях. Но ридер способен читать карты не всех платежных систем (только VISA и Master Card). Дополнительно банк взимает комиссию за операции в размере 2,7% от общей суммы.